هالينڊ ۾ فراڊ: قانون، توهان جا حق ۽ پئسا ڪيئن واپس ڪجي

هالينڊ ۾ فراڊ کي ويٽ بوڪ وان اسٽرافريچٽ (ڪرمنل ڪوڊ) جي آرٽيڪل 326 تحت سزا جي طور تي سزا ڏني وئي آهي: ڪنهن ٻئي شخص کي سامان حوالي ڪرڻ، پئسا ادا ڪرڻ يا ڪوڙو نالو يا غلط صلاحيت فرض ڪندي، چالاڪ چالاڪين (listige kunstgrepen) يا ڪوڙ جي ويب (een samenweefsel van verdichtsels) ذريعي، غير قانوني فائدو حاصل ڪرڻ جي مقصد سان، ڪنهن ٻئي شخص کي سامان حوالي ڪرڻ، پئسا ادا ڪرڻ يا ڪنهن ذميواري ۾ داخل ٿيڻ لاءِ آماده ڪرڻ. جرم ۾ وڌ ۾ وڌ چار سال قيد يا جرمانو آهي. مجرمانه رستي سان گڏ، هڪ متاثر سول ڪارروائي ۾ پئسا واپس وٺي سگهي ٿو، ۽ جتي ادائيگي اڪائونٽ مان بغير اجازت جي ڇڏي وئي آهي، بينڪ جو قانوني فرض آهي ته ان کي واپس ڪري.

ڊچ قانون جي تحت ڇا کي دوکي جي طور تي شمار ڪيو ويندو آهي

ڪنهن به معاملي ۾ هر مايوسي فراڊ نه آهي. ڊچ فوجداري قانون ۾ ٽٽل واعدي يا خراب سوديبازي کان وڌيڪ جي ضرورت آهي، ۽ فرق اهو طئي ڪري ٿو ته پوليس رپورٽ کي اڳتي وڌائيندي يا نه. ٽن عنصرن کي گڏ هجڻ گهرجي.

پهريون فريب جي قانوني ذريعن مان هڪ آهي. فوجداري ڪوڊ انهن کي مڪمل طور تي لسٽ ڪري ٿو: ڪوڙو نالو اختيار ڪرڻ، ڪوڙي صلاحيت اختيار ڪرڻ (مثال طور بينڪ ملازم، پوليس آفيسر يا زميندار جي حيثيت سان ظاهر ڪرڻ)، چالاڪ چالاڪيون، ۽ ڪوڙ جو هڪ ڄار. هڪ به غلط بيان عام طور تي ڪافي ناهي؛ عدالتن کي غلط تصوير ٺاهڻ لاءِ ٺهيل حالتن جي هڪ سيٽ جي ضرورت هوندي آهي، اهو ئي سبب آهي ته هڪ جعلي ويب سائيٽ، هڪ جعلي اسڪرين شاٽ يا هڪ اسڪرپٽ جيڪو متاثر کي فون تي رکي ٿو، اهو اڪثر ڪري فائل ۾ فيصلو ڪندڙ عنصر هوندو آهي.

ٻيو اهو آهي ته فريب اصل ۾ متاثر کي ملڪيت حوالي ڪرڻ، پئسا ادا ڪرڻ، خدمت فراهم ڪرڻ يا قرض کڻڻ تي مجبور ڪيو. ٽيون ارادو پنهنجي لاءِ يا ڪنهن ٻئي لاءِ غير قانوني فائدو حاصل ڪرڻ جو آهي. جتي پئسا ڪنهن اهڙي سبب لاءِ هٿ ڪيا ويا هئا جو فريب سان لاڳاپيل نه هو، يا جتي حقيقت ۾ ڪجهه به هٿ نه ڪيو ويو هو، اهو جرم مڪمل نه آهي، جيتوڻيڪ ڪوشش اڃا به سزا جوڳي ٿي سگهي ٿي.

ٺڳيل شخص جو رويو ان جائزي جو حصو آهي. عدالت جيڪو سوال پڇي ٿي اهو آهي ته ڇا استعمال ٿيل وسيلا گمراھ ڪرڻ جي قابل هئا، حالتن جي خلاف فيصلو ڪيو ويو. متاثر جي طرفان لاپرواهي عمل کي قانوني نه بڻائي ٿي، پر هڪ ڪهاڻي ايتري قدر ناقابل يقين آهي ته ڪو به معقول شخص ان ۾ ملوث نه ٿي سگهي، اهو جرم کان ٻاهر ٿي سگهي ٿو. عملي طور تي اهو گهٽ ئي مجرمن جي مدد ڪري ٿو ۽ ان جو مطلب ڪڏهن به اهو ناهي ته متاثر کي قصوروار قرار ڏنو وڃي.

اهي ڏوهه جيڪي فراڊ جي چوڌاري ويٺا آهن

فائلون جيڪي دوکي جي طور تي شروع ٿين ٿيون، اهي گهٽ ئي اتي رهنديون آهن، ڇاڪاڻ ته ساڳيو رويو عام طور تي هڪ ئي وقت فوجداري ضابطي جي ڪيترن ئي شقن کي شامل ڪندو آهي. غبن (تصديق) لاڳو ٿئي ٿو جتي ڪنهن کي قانوني طور تي سامان يا پئسا مليا ۽ پوءِ انهن کي مختص ڪيو ويو، جيڪو ڪيترن ئي ڪيسن ۾ الزام آهي جنهن ۾ وچولي ۽ ٺيڪيدار شامل آهن. جعلسازي (گيشريفٽ ۾ والشائيڊ) جعلي انوائسز، معاهدن، پگهارن جي پرچن ۽ سڃاڻپ دستاويزن کي ڍڪيندي آهي. مني لانڊرنگ (وِٽ واسن) بعد ۾ آمدني جي سنڀال کي ڍڪيندي آهي ۽ اهو ضابطو آهي جيڪو اڪثر انهن جي خلاف استعمال ٿيندو آهي جيڪي پئسا منتقل ڪندا هئا.

ڊجيٽل فراڊ هڪ وڌيڪ پرت وڌائي ٿو. ڪمپيوٽر سسٽم ۾ غير قانوني طور تي داخل ٿيڻ هڪ الڳ جرم آهي، جيئن ڪنهن ٻئي شخص جي سڃاڻپ لڪائڻ جي مقصد سان ڊيٽا جي سڃاڻپ ڪندڙ غلط استعمال آهي، جيڪو ڊچ قانون ۾ سڃاڻپ جي فراڊ جي برابر آهي. جتي پئسا ڪڍڻ لاءِ بينڪ ڪارڊ ۽ ڪوڊ استعمال ڪيا ويندا آهن، اتي الزام اڪثر ڪري جعلي چاٻي جي ذريعي چوري هوندو آهي، ڇاڪاڻ ته پئسا هٿ ڪرڻ بدران ورتا ويا هئا. اهو فرق ان کان وڌيڪ اهم آهي جيترو اهو آواز ڏئي ٿو: اهو الزام، گهربل ثبوت ۽، متاثر لاءِ، پئسا واپس حاصل ڪرڻ جو رستو تبديل ڪري ٿو.

هڪ قسم جيڪو الڳ ذڪر جي لائق آهي اهو پئسو خچر آهي. ڪو ماڻهو جيڪو ٻين کي بينڪ اڪائونٽ دستياب ڪري ٿو، فيس لاءِ يا غلط مدد جي ڪري، صرف تماشائي نه آهي. جرم جي آمدني لاءِ اڪائونٽ دستياب ڪرڻ کي مني لانڊرنگ طور مقدمو هلايو ويندو آهي، ۽ نتيجا مجرمانه ڪيس کان ٻاهر پهچندا آهن: بينڪ اڪائونٽ بند ڪري ڇڏيندا آهن ۽ شخص کي شعبي جي وسيع واقعن جي رجسٽر ۾ رجسٽر ڪندا آهن، جيڪو سالن تائين ٻئي هنڌ اڪائونٽ کولڻ ڏکيو بڻائي ٿو. نوجوانن کي خاص طور تي هن لاءِ نشانو بڻايو ويندو آهي، ۽ اهو پيدا ٿيندڙ مجرمانه رڪارڊ حقيقي آهي. ڪرپٽو ۽ فوجداري قانون تي اسان جو مضمون ان جي نسخي سان ڊيل ڪري ٿو جيڪو ڊجيٽل اثاثن ذريعي هلندو آهي.

هالينڊ ۾ اڪثر ڪري ڏٺل فراڊ جون صورتون

طريقا مختلف هوندا آهن پر بناوت مختلف ناهي: رابطو هڪ چينل ذريعي ڪيو ويندو آهي جنهن تي متاثر اعتماد ڪندو آهي، هڪ قابل قبول سڃاڻپ اختيار ڪئي ويندي آهي، تڪڙ پيدا ڪئي ويندي آهي، ۽ ادائيگي جي درخواست هڪ اهڙي رستي ذريعي ڪئي ويندي آهي جنهن کي واپس ڪرڻ ڏکيو هوندو آهي.

بينڪ هيلپ ڊيسڪ فراڊ، يا اسپوفنگ، هڪ حقيقي بينڪ ٽيليفون نمبر ڏيکاري ۽ اڪائونٽ هولڊر کي قائل ڪندي ڪم ڪري ٿي ته انهن جي بچت کي هڪ محفوظ اڪائونٽ ۾ منتقل ڪيو وڃي. واٽس اپ يا ٽيڪسٽ ذريعي پيغام فراڊ هڪ نئون نمبر ۽ خانداني رشتي کي استعمال ڪندي فوري ادائيگي جي درخواست ڪري ٿو. فشنگ هڪ پيغام استعمال ڪري ٿي جيڪو بينڪ، هڪ ترسيل ڪمپني يا هڪ سرڪاري اداري جي نقل ڪري ٿو ۽ هڪ صفحي ڏانهن وٺي ٿو جيڪو ادائيگي لاءِ لاگ ان تفصيل يا دستخط حاصل ڪري ٿو. سيڙپڪاري فراڊ هڪ پليٽ فارم تي واپسي پيش ڪري ٿو جيڪو وڌندڙ بيلنس ڏيکاري ٿو جيڪو واپس نه ٿو وٺي سگهجي، ۽ هاڻي باقاعده طور تي ڪرپٽو ڪرنسي شامل آهي. مارڪيٽ پلیس فراڊ انهن شين جي ادائيگي وٺندو آهي جيڪي موجود نه آهن، ۽ ريورس ورزن هڪ وڪرو ڪندڙ کي هڪ ننڍڙي تصديق جي ادائيگي جي لنڪ تي ڪلڪ ڪرڻ لاءِ قائل ڪري ٿو. رومانس فراڊ پئسن جي درخواست ڪرڻ کان اڳ مهينن کان وڌيڪ تعلق قائم ڪري ٿو. انوائس ۽ سي اي او فراڊ صارفين جي بدران ڪاروبار کي نشانو بڻائين ٿا، هڪ حقيقي انوائس تي بينڪ تفصيل تبديل ڪندي يا هڪ ڊائريڪٽر جي نقل ڪندي جيڪو ادائيگي جي هدايت ڪري ٿو.

انهن سڀني ۾ ٻه شيون مستقل آهن. پهرين اها آهي ته درخواست ۾ هميشه عام چينل ذريعي چيڪ نه ڪرڻ جو سبب شامل هوندو آهي. ٻيو اهو آهي ته ادائيگي جو رستو ان جي ناقابل واپسي لاءِ چونڊيو ويو آهي: هڪ فوري منتقلي، هڪ ادائيگي جي درخواست لنڪ، هڪ cryptocurrency منتقلي يا هڪ گفٽ ڪارڊ ڪوڊ. ڪا به شيءِ جيڪا تصديق جي مزاحمت ڪري ٿي ۽ ان کي رد نه ٿو ڪري سگهجي ان کي پاڻ ۾ ڊيڄاريندڙ نشاني سمجهيو وڃي.

پهرين ڪلاڪن ۾ ڇا ڪجي

رفتار اهو طئي ڪري ٿي ته ڇا اڃا تائين واپس حاصل ڪري سگهجي ٿو، ڇاڪاڻ ته هڪ منتقلي جيڪا اڃا تائين عمل ۾ نه آئي آهي يا ڪريڊٽ نه ڪئي وئي آهي ڪڏهن ڪڏهن روڪي سگهجي ٿي، جڏهن ته هڪ جيڪا اڳتي موڪلي وئي آهي اها نه ٿي سگهي. قدمن جي ترتيب انهن جي تعداد کان وڌيڪ اهم آهي.

• پنهنجي بينڪ کي پنهنجي بينڪ ڪارڊ تي يا بينڪنگ ايپ ۾ ڏنل نمبر تي ڪال ڪريو، نه ته توهان کي ڏنل نمبر تي، ۽ ادائيگي کي روڪڻ يا واپس گهرائڻ ۽ اڪائونٽ بلاڪ ڪرڻ لاءِ چئو.
• ڪنهن به اڪائونٽ جي لاگ ان تفصيل ۽ ڪوڊ تبديل ڪريو جنهن جي تفصيل توهان ظاهر ڪئي هجي، ۽ چيڪ ڪريو ته ڇا توهان جي بينڪنگ ايپ ۾ ادائيگي جي اجازت يا ڪا نئين ڊوائيس شامل ڪئي وئي آهي.
• ثبوت غائب ٿيڻ کان اڳ محفوظ ڪريو: ڳالهه ٻولهه جا اسڪرين شاٽ، ٽيليفون نمبر، اڪائونٽ نمبر ۽ فائدو حاصل ڪندڙ جو نالو، ادائيگي جي تصديق، اشتهار يا ويب سائيٽ، ۽ اي ميل هيڊر جتي توهان وٽ آهن.
• پوليس کي ڏوهه جي رپورٽ ڪريو. اهو انٽرنيٽ فراڊ جي عام شڪلن لاءِ آن لائن ۽ ڪنهن به پوليس اسٽيشن تي ذاتي طور تي ڪري سگهجي ٿو. اسان جي گائيڊ تي هالينڊ ۾ پوليس رپورٽ داخل ڪرڻ وضاحت ڪري ٿو ته رپورٽ ۾ ڇا هجڻ گهرجي.
• ان کي 088-786 7372 تي فراڊ هيلپ ڊيسڪ تي رپورٽ ڪريو، جيڪو رپورٽون رجسٽر ڪري ٿو، متاثرين کي صلاح ڏئي ٿو ۽ عوام کي موجوده طريقن بابت خبردار ڪري ٿو.

جيڪڏهن توهان ارڙهن سالن کان گهٽ عمر جا آهيو، يا جيڪڏهن توهان پهريان ڪنهن سان ڳالهائڻ چاهيندا، ته ڊي ڪنڊر ٽيليفون ۽ سليچٽوفرهولپ نيدرلينڊ سان مفت ۾ رابطو ڪري سگهجي ٿو. رپورٽنگ ڪرڻ جي لائق آهي جيتوڻيڪ جڏهن توهان کي پڪ ناهي ته ڪو ڏوهه ڪيو ويو آهي: رپورٽ اها آهي جيڪا پوليس کي اڪائونٽ نمبر کي ٻين ڪيسن سان ڳنڍڻ جي اجازت ڏئي ٿي، ۽ اهو پڻ آهي جيڪو هڪ بينڪ ۽ هڪ سول ڪورٽ بعد ۾ طلب ڪندي.

جڏهن بينڪ کي توهان کي پئسا واپس ڪرڻا پوندا

ڊچ قانون ٻن حالتن ۾ واضح طور تي فرق ڪري ٿو، ۽ بينڪ سان لڳ ڀڳ هر تڪرار ان تي منحصر آهي ته ڪهڙي لاڳو ٿئي ٿي.

پهرين هڪ غير مجاز ادائيگي ٽرانزيڪشن آهي: پئسا اڪائونٽ هولڊر جي رضامندي کان سواءِ اڪائونٽ مان نڪري ويا، مثال طور ڇاڪاڻ ته هڪ جعلساز لاگ ان تفصيل حاصل ڪيا ۽ منتقلي کي انجام ڏنو. سول ڪوڊ جو ڪتاب 7، يورپي ادائيگي جي خدمتن جي ضابطن کي لاڳو ڪندي، پوءِ نقصان ادائيگي جي خدمت فراهم ڪندڙ تي وجهي ٿو. بينڪ کي فوري طور تي رقم واپس ڪرڻ گهرجي، اصولي طور تي ايندڙ ڪاروباري ڏينهن جي آخر کان پوءِ نه، ۽ اهو ثابت ڪرڻ جو بار کڻندو آهي ته ٽرانزيڪشن تصديق ٿيل ۽ صحيح طور تي رڪارڊ ڪئي وئي هئي. استثنا تنگ آهي: اڪائونٽ هولڊر نقصان برداشت ڪندو آهي جتي انهن دوکي سان يا جان بوجھ ڪري ڪم ڪيو، يا جتي اهي ادائيگي جي اوزار سان ڳنڍيل ذميوارين کي پورو ڪرڻ ۾ مڪمل غفلت سان ناڪام ٿيا، جهڙوڪ ڪوڊ کي راز رکڻ ۽ فوري طور تي غلط استعمال جي رپورٽ ڪرڻ. مجموعي غفلت هڪ اعلي حد آهي، ۽ ڇا اهو پورو ٿئي ٿو اهو انفرادي ڪيس جي حقيقتن تي فيصلو ڪيو ويندو آهي.

ٻيو هڪ مجاز ٽرانزيڪشن آهي: اڪائونٽ هولڊر پاڻ ادائيگي ڪئي، ائين ڪرڻ ۾ ٺڳي ڪئي وئي هئي. پوءِ واپسي جو ڪو به قانوني حق ناهي، ڇاڪاڻ ته ادائيگي تي رضامندي ڏني وئي هئي. اهو بينڪ هيلپ ڊيسڪ فراڊ، پيغام فراڊ ۽ سيڙپڪاري فراڊ ۾ پوزيشن آهي. بينڪون بهرحال ڊچ بينڪنگ ايسوسيئيشن پاران بينڪ هيلپ ڊيسڪ فراڊ لاءِ شايع ٿيل هڪ صوابديدي فريم ورڪ لاڳو ڪن ٿيون، جنهن جي تحت معاوضو ڏئي سگهجي ٿو جيڪڏهن متاثر ٿيل ڪم ڪيو جيئن توقع ڪئي وڃي. اهو هڪ حقدار جي بدران هڪ رضاکارانه اسڪيم آهي. جتي بينڪ انڪار ڪري ٿي، شڪايت بينڪ جي اندروني شڪايتن جي طريقيڪار ۽ پوءِ ڪيفيڊ، مالي خدمتن جي شڪايتن جي اداري، يا سول ڪورٽ ڏانهن وٺي سگهجي ٿي.

ٻنهي حالتن ۾ ساڳيو عملي مشورو لاڳو ٿئي ٿو: شڪايت لکت ۾ رکو، صحيح طور تي بيان ڪريو ته ڇا ٿيو ۽ ڪڏهن، ۽ بينڪ کي سبب ڏيڻ جي ذميواري تي رکو. هالينڊ ۾ ڊجيٽل فريب ثابت ڪرڻ تي اسان جو مضمون انهن ثبوتن سان ڊيل ڪري ٿو جيڪي انهن فائلن ۾ وزن رکن ٿا.

سول عدالتن ذريعي پئسا واپس وٺڻ

مجرمانه عمل بنيادي طور تي وصولي جو طريقو ناهي. اهو معاوضو پيدا ڪري سگهي ٿو، ڇاڪاڻ ته هڪ متاثر جيڪو جرم جي سڌي نتيجي ۾ نقصان برداشت ڪيو آهي، هڪ زخمي پارٽي جي طور تي مجرمانه ڪارروائي ۾ شامل ٿي سگهي ٿو ۽ عدالت هڪ معاوضي جي ماپ لاڳو ڪري سگهي ٿي جيڪا رياست پوءِ گڏ ڪري ٿي. پر اهو رستو مجرم جي سڃاڻپ، مقدمو هلائڻ ۽ سزا ڏيڻ تي منحصر آهي، جيڪو آن لائن فراڊ ۾ اڪثر سست هوندو آهي ۽ ڪڏهن ڪڏهن بلڪل به نه ٿيندو آهي.

سول روٽ آزادانه طور تي ۽ ثبوت جي گهٽ معيار تي هلندو آهي. ڪنهن به شخص خلاف دعويٰ داخل ڪري سگهجي ٿي جيڪو غير قانوني عمل يا غير منصفانه افزودگي جي بنياد تي پئسا وصول ڪري ٿو، ۽ جعلي منتقلي جي وصول ڪندڙ کي اڪثر ڳولهي سگهجي ٿو جيتوڻيڪ جتي فراڊ جي پويان شخص نه هجي، ڇاڪاڻ ته هڪ ڊچ بينڪ اڪائونٽ هڪ نالي تي رکيل آهي. جتي پئسا ڪنهن معاهدي ۾ ٺڳيءَ سان حاصل ڪيا ويا هئا، اتي معاهدو پاڻ کي فراڊ يا غلطي لاءِ رد ڪري سگهجي ٿو، جيڪو ادائيگي کي قانوني بنيادن کان سواءِ وصول ڪيل رقم ۾ تبديل ڪري ٿو.

ٻه طريقيڪار وارا اوزار گهڻو ڪري ڪم ڪن ٿا. پهريون تعصب واري منسلڪ (ڪنزرويٽوئر بيسلاگ): عدالت جي موڪل سان، ٻئي ڌر کي ٻڌڻ کان سواءِ حاصل ڪيو ويندو آهي، تڪراري رقم وصول ڪندڙ جي بينڪ اڪائونٽ ۾ يا انهن جي اثاثن تي ڪارروائي جي فيصلي کان اڳ منجمد ڪري سگهجي ٿي، جيڪا ڪيس جي هلڻ دوران پئسن کي غائب ٿيڻ کان روڪي ٿي. اثاثن جي منجمد ڪرڻ ۽ تعصب واري منسلڪ تي اسان جو مضمون وضاحت ڪري ٿو ته موڪل ڪيئن حاصل ڪئي ويندي آهي ۽ ڇا ڏيکارڻو پوندو. ٻيو فوري امدادي ڪارروائي آهي، جيڪا هفتن اندر واپسي لاءِ آرڊر پيدا ڪري سگهي ٿي جتي حقيقتون واضح آهن. ٻنهي ۾، فراڊ کان پوءِ پهرين ڪلاڪن ۾ گڏ ڪيل مواد اهو آهي جيڪو دعويٰ جي وچ ۾ فرق پيدا ڪري ٿو جيڪو ثابت ٿي سگهي ٿو ۽ جيڪو نه ٿي سگهي.

ڪاروبار خلاف فراڊ

ڪمپنين کي مختلف طريقن جو سامنا هوندو آهي. انوائس فراڊ هڪ حقيقي انوائس تي بينڪ جي تفصيلن کي تبديل ڪري ٿو، عام طور تي هڪ ميل باڪس سان سمجهوتو ٿيڻ کان پوءِ، ۽ ادائيگي فراڊ ڪندڙ ڏانهن ويندي آهي جڏهن ته سپلائر ادا نه ٿيل رهي ٿو ۽ ادائيگي تي اصرار ڪري ٿو. ڇا قرض ختم ڪيو ويو آهي اهو پوءِ ٻن معصوم ڌرين جي وچ ۾ هڪ سول تڪرار آهي، اهو فيصلو ڪيو ويو آهي ته انهن مان ڪير وڌيڪ معقول طور تي غلطي کي روڪي سگهي ٿو، ۽ اهو وڌيڪ آساني سان حل ڪيو ويندو آهي جتي ڪمپني هڪ تصديق جي طريقيڪار ڏيکاري سگهي ٿي جنهن تي عمل ڪيو ويو هو. سي اي او فراڊ هڪ ملازم کي هدايت ڪري ٿو ته ڊائريڪٽر جي نالي تي هڪ تڪڙي، رازداري ادائيگي ڪري. خريداري ۽ ڀرتي جي فراڊ ۽ غلط ڪريڊٽ درخواستون تصوير کي مڪمل ڪن ٿيون.

اندروني فراڊ الڳ الڳ سوال اٿاري ٿو. هڪ ملازم جيڪو انوائسز ۾ چوري يا هٿ چراند ڪري ٿو اهو هڪ مجرمانه ڏوهه ڪري ٿو، پر آجر جا فيصلا روزگار قانون جا فيصلا آهن: ڇا اهو رويو مختصر برطرفي کي جائز قرار ڏئي ٿو، جاچ ڪيئن ڪئي وڃي ٿي، ڇا نگراني ذريعي حاصل ڪيل ثبوت قابل قبول آهن، ۽ نقصان ڪيئن واپس ورتو وڃي ٿو. رازداري جي ضابطن کي نظرانداز ڪندڙ جاچون بعد ۾ حل ٿينديون آهن، تنهن ڪري قدمن جو سلسلو پهريون انٽرويو ٿيڻ کان اڳ طئي ڪيو وڃي، بعد ۾ نه.

جيڪڏهن توهان کي دوکي جو شڪ آهي

هر ڪو جيڪو فراڊ فائل ۾ ظاهر ٿئي ٿو اهو آرگنائيزر نه آهي. اڪائونٽ هولڊر جيڪي پنهنجو اڪائونٽ استعمال ڪرڻ جي اجازت ڏين ٿا، وچولي جيڪي سامان يا ادائيگيون منتقل ڪن ٿا، ۽ اهي ماڻهو جيڪي پاڻ کي ٺڳي ڪري ڪردار ۾ شامل ڪيا ويا آهن، انهن کان معمول مطابق شڪي طور تي پڇا ڳاڇا ڪئي ويندي آهي. ان حيثيت ۾ ٽي شيون اهم آهن. توهان سوالن جا جواب ڏيڻ جا پابند نه آهيو، ۽ انٽرويو جي شروعات ۾ ڏنل احتياط هڪ رسم نه آهي. توهان کي انٽرويو کان اڳ وڪيل سان صلاح ڪرڻ ۽ ان دوران وڪيل جي موجودگي جو حق آهي. ۽ پهرين انٽرويو ۾ جيڪو چيو ويندو آهي اهو پوري فائل کي شڪل ڏئي ٿو، ڇاڪاڻ ته بعد ۾ ان کي درست ڪرڻ تمام ڏکيو آهي.

ان جا نتيجا فوجداري ڪيس کان ٻاهر به وڌن ٿا. فراڊ يا مني لانڊرنگ لاءِ سزا يا سزا جو حڪم عدالتي دستاويزن ۾ درج ڪيو ويندو آهي ۽ سٺي اخلاق جي سرٽيفڪيٽ، پيشه ورانه رجسٽريشن ۽، پرڏيهي شهرين لاءِ، رهائش جي درخواست تي اثر انداز ٿيندو آهي. تنهن ڪري ڪيس جي شروعات ۾ صلاح ان جي آخر ۾ صلاح کان وڌيڪ قيمتي آهي.

غلطيون جيڪي بحالي کي ڏکيو بڻائين ٿيون

ٻئي ڌر پاران فراهم ڪيل چينل ذريعي تصديق ڪرڻ پهريون ۽ سڀ کان عام آهي. هڪ پيغام ۾ هڪ ٽيليفون نمبر، هڪ اي ميل ۾ هڪ لنڪ ۽ هڪ ويب سائيٽ تي هڪ چيٽ ونڊو سڀ ان شخص جي ڪنٽرول ۾ آهن جيڪو انهن کي موڪليو آهي. تصديق جو مطلب صرف تڏهن ئي هوندو آهي جڏهن اهو هڪ نمبر يا پتو استعمال ڪندو آهي جيڪو توهان وٽ اڳ ۾ ئي هو.

شرمندگيءَ مان ڳالهه ٻولهه کي ڊليٽ ڪرڻ ٻيو آهي، ۽ اهو ئي آهي جيڪو اڪثر ڪري ڪيس کي ناقابلِ شڪست بڻائي ٿو. پيغام، اڪائونٽ نمبر ۽ ادائيگي جي تصديق ثبوت آهن، ۽ اهي پڻ آهن جيڪي پوليس کي اڪائونٽ کي ٻين رپورٽن سان ڳنڍڻ جي اجازت ڏين ٿا.

ٽيون انتظار اهو آهي ته پئسا واپس اچن ٿا يا نه. واپسي ۽ واپسي صرف هڪ مختصر ونڊو ۾ ڪم ڪن ٿا، ۽ تعصب سان لاڳاپيل صرف تڏهن ڪم ڪري ٿو جڏهن اڪائونٽ ۾ اڃا ڪجهه آهي.

اڳئين ادائيگي جاري ڪرڻ لاءِ ٻيهر ادائيگي ڪرڻ چوٿين آهي. سيڙپڪاري جي جعلسازي ۽ مارڪيٽ جي جعلسازي ٻئي هڪ ٻي درخواست تي ڀاڙين ٿا جيڪا فيس، ٽيڪس يا تصديق جي ادائيگي جي طور تي فريم ڪئي وئي آهي جيڪا بيلنس جاري ڪرڻ کان اڳ گهربل آهي. ڪو به بيلنس ناهي، ۽ ٻي ادائيگي صرف هڪ وڌيڪ نقصان آهي.

دوکي بابت اڪثر پڇيا ويندڙ سوال

ڪيئن Law & More مدد ڪري سگھن ٿا

اسان جا وڪيل فراڊ فائل جي ٻنهي پاسن تي ڪم ڪن ٿا. متاثرين لاءِ اسان پوليس کي رپورٽ ڪرڻ، بينڪ سان غير مجاز ادائيگي يا رد ٿيل معاوضي جي درخواست بابت تڪرار کڻڻ، تعصب واري ضبطي لاءِ موڪل حاصل ڪرڻ جي صلاح ڏيون ٿا جتي پئسا اڃا تائين ڳولي سگهجن ٿا، ۽ وصول ڪندڙ جي خلاف سول دعويٰ سان گڏ فوجداري ڪارروائي ۾ معاوضي جي دعويٰ کي انجام ڏيون ٿا. ڪاروبار لاءِ اسان انوائس ۽ سي اي او فراڊ، اندروني جاچ ۽ روزگار جي نتيجن تي صلاح ڏيون ٿا. جن کي پاڻ تي شڪ آهي، اسان پهرين پوليس انٽرويو کان پوءِ مدد فراهم ڪندا آهيون. پنهنجي صورتحال تي بحث ڪرڻ لاءِ اسان سان رابطو ڪريو.