تعارف

اسان جي تيزيءَ سان ترقي ڪندڙ سماج ۾، cryptocurrency تيزي سان مقبول ٿي رهيو آهي. في الحال، ڪيترن ئي قسمن جا cryptocurrency آهن، جهڙوڪ Bitcoin، Ethereum، ۽ Litecoin. Cryptocurrencies خاص طور تي ڊجيٽل آهن، ۽ ڪرنسي ۽ ٽيڪنالاجي کي محفوظ رکيو ويو آهي بلاڪ چين ٽيڪنالاجي استعمال ڪندي. هي ٽيڪنالاجي هر ٽرانزيڪشن جو محفوظ رڪارڊ رکي ٿو سڀني کي هڪ جڳهه تي. بلاڪچين کي ڪو به ڪنٽرول نٿو ڪري ڇو ته اهي زنجير هر ڪمپيوٽر تي غير مرڪزيت ٿيل آهن جن وٽ هڪ cryptocurrency wallet آهي.

Blockchain ٽيڪنالاجي پڻ مهيا ڪري ٿي گمنام استعمال ڪندڙن لاءِ cryptocurrency. ڪنٽرول جي کوٽ ۽ استعمال ڪندڙن جي گمنامي شايد انٽرپرينيئرز لاءِ ڪجهه خطرا پيدا ڪري سگھن ٿيون جيڪي استعمال ڪرڻ چاهيندا آهن cryptocurrency پنهنجي ڪمپني ۾. هي مضمون اسان جي پوئين مضمون جو تسلسل آهي، 'Cryptocurrency: انقلابي ٽيڪنالاجيءَ جا قانوني پهلو'. جتي اهو پوئين مضمون خاص طور تي cryptocurrency جي عام قانوني رخن ڏانهن وڌي چڪو آهي ، اهو آرٽيڪل ڌيان جي ڌنڌن تي ڌيان ڏئي ٿو جڏهن ڪاروبار cryptocurrency ۽ تعميل جي اهميت سان منهن ڏيڻو پوي ٿو.

مني لانڊرنگ جي شڪ جو خطرو

جڏهن ته cryptocurrency مقبوليت حاصل ڪئي ، اهو اڃا تائين هالينڊ ۽ باقي يورپ ۾ غير منظم آهي. قانون ساز تفصيلي ضابطن تي عمل ڪرائڻ تي ڪم ڪري رهيا آهن ، پر اهو هڪ ڊگهو عمل هوندو. تنهن هوندي ، ڊچ قومي عدالتون پهريان ئي cryptocurrency بابت ڪيسن ۾ ڪيترائي فيصلا منظور ڪري چڪو آهي. جيتوڻيڪ ڪجهه فيصلا cryptocurrency جي قانوني حيثيت بابت concernedاڻيو ، گهڻا ڪيس فوجداري اسپيڪرمر جي اندر هئا. مني لانڊرنگ هنن فيصلن ۾ وڏو حصو ادا ڪيو.

مني لانڊرنگ هڪ پاسو آهي جنهن کي غور ۾ رکڻ گهرجي انهي کي يقيني بڻائڻ لاءِ ته توهان جي تنظيم ڊچ ڪرمنل ڪوڊ جي دائري هيٺ نه اچي. مني لانڊرنگ ڊچ مجرم جي تحت هڪ قابل سزا عمل آهي قانون. اهو ڊچ ڪرمنل ڪوڊ جي آرٽيڪل 420bis، 420ter ۽ 420 ۾ قائم آهي. مني لانڊرنگ تڏهن ثابت ٿيندي آهي جڏهن ڪو ماڻهو ڪنهن خاص چڱائيءَ جي اصل نوعيت، اصليت، اجنبيت يا لڏپلاڻ کي لڪائيندو آهي، يا لڪائيندو آهي ته نيڪيءَ جو فائدو وٺندڙ يا هولڊر ڪير آهي، جڏهن ته اها خبر هوندي ته چڱائي مجرمانه سرگرمين مان حاصل ڪئي وئي آهي.

جيتوڻيڪ جڏهن ڪو ماڻهو واضح طور تي ان حقيقت کان واقف نه هو ته نيڪي ڏوهن جي سرگرمين مان نڪتل آهي پر معقول طور تي اهو فرض ڪري سگهي ٿو ته اهو معاملو آهي، هن کي مني لانڊرنگ جو ڏوهي قرار ڏئي سگهجي ٿو. اهي عمل سزا جي سزا آهن چار سالن تائين قيد (جرمني جي اصليت کان واقف ٿيڻ لاء)، هڪ سال تائين قيد (مناسب فرض هجڻ جي لاء) يا 67.000 يورو تائين ڏنڊ. اهو ڊچ ڪرمنل ڪوڊ جي آرٽيڪل 23 ۾ قائم آهي. مني لانڊرنگ جي عادت رکندڙ شخص کي ڇهن سالن تائين جيل به ٿي سگهي ٿي.

هيٺيان ڪجهه مثال آهن جن ۾ ڊچ عدالتون cryptocurrency جي استعمال تي منظور ٿيون.

• اهو ڪيس هو جنهن ۾ هڪ شخص تي مني لانڊرنگ جو الزام هو. هن پئسا حاصل ڪيا جيڪي bitcoin کي فيڪٽ پيس ۾ بدلائڻ سان حاصل ڪيا ويا. اهي bitcoins ڊارڪ ويب ذريعي حاصل ڪيا ويا ، جن تي صارفن جا IP پتا لڪائي ويا. تحقيق ظاهر ڪئي ته گوري ويب غيرقانوني سامان جي واپار لاءِ خاص طور تي استعمال ڪيو ويندو آهي ، جيڪو bitcoins سان ادا ڪيو وڃي. تنهن ڪري ، عدالت فرض ڪيو ته بائيٽڪوائنس ڊارڪ ويب ذريعي حاصل ڪئي وئي آهي هڪ جرمي نسل جو آهي. عدالت چيو آهي ته شڪي کي رقم ملي ٿي جيڪا جرمي اصليت جي bitcoin کي فيڪٽ پيس ۾ تبديل ڪري حاصل ڪئي وئي. ملزم کي خبر هئي ته بٽڪوين گهڻو ڪري جرمي اصل جا آهن. اڃا تائين ، هن حاصل ڪيل فيوٽ پيس جي اصلي بابت تحقيق نه ڪئي. تنهن ڪري ، هن knowingاڻي ورتو آهي اهم موقعو اهو قبول ڪيو آهي ته حاصل ڪيل پئسو غير قانوني سرگرمين ذريعي حاصل ڪيو ويو آهي. هن کي مني لانڊرنگ جي جرم ۾ سزا ڏني وئي. [1]
• انهي صورت ۾ ، مالياتي andاڻ ۽ تحقيق جي خدمت (ڊچ ۾: FIOD) bitcoin واپارين تي هڪ تحقيق شروع ڪئي. ملزم ، هن صورت ۾ ، واپارين کي bitcoins فراهم ڪيو ۽ انهن کي فيڪٽ پيس ۾ تبديل ڪري ڇڏيو. ملزم هڪ آن لائن والٽ استعمال ڪيو جنهن تي بتن جي ڪيترائي مقدار جمع ڪرائي وئي هئي ، جيڪا ڳري ويب کان نڪتل هئي. جيئن مٿي theاڻايل ڪيس ۾ ذڪر ڪيو ويو آهي ، اهي bitcoins غيرقانوني بڻيا وڃن ٿا. شڪي bitcoin جي اصليت بابت وضاحت فراهم ڪرڻ کان انڪار ڪيو. ڪورٽ چيو ته ملزم bitcoins جي غيرقانوني اصليت کان چ wasي ريت واقف هو جڏهن کان هو واپارين ڏانهن ويو هو جيڪي پنهنجي گراهڪن جي گمنامي جي گارنٽي ڪن ٿا ۽ هن سروس لاءِ هاءِ ڪميشن کان پڇن ٿا. ان ڪري ، عدالت بيان ڪيو ته ملزم جو ارادو فرض ڪري سگهجي ٿو. هن کي مني لانڊرنگ جي جرم ۾ سزا ڏني وئي. [2]
• ايندڙ ڪيس هڪ ڊچ بينڪ جي متعلق آهي ، ING. ING هڪ bitcoin تاجر سان بينڪننگ معاهدو داخل ڪيو. هڪ بينڪ جي طور تي ، آئي اين جي وٽ ڪجهه نگراني ۽ تحقيق جي ذميواري آهي. انهن دريافت ڪئي ته انهن ڪلائنٽ ٽئين پارٽين لاءِ bitcoins خريد ڪرڻ لاءِ نقد پئسا استعمال ڪيا. آئي اين جي پنهنجو تعلق ختم ڪري ڇڏيو جئين نقد رقم ۾ ادائيگي جي اصل کي جانچ نه ٿي ڪري سگھجي ۽ پئسن کي غيرقانوني سرگرمين ذريعي حاصل ڪري سگهجي. اين جي محسوس ڪيو جئين اهي هاڻي پنهنجن ڪي وائي ڪي جي ذميواري پوري نه ڪري سگهندا هئا ڇاڪاڻ ته اهي گارنٽي نٿا ڏئي سگهن ته انهن جو اڪائونٽ مني لانڊرنگ لاءِ ۽ سالميت بابت خطرن کان بچڻ جي لاءِ استعمال نه ڪيو ويو. عدالت چيو ته اين جي جي ڪلائنٽ ثابت نه ٿيو ته نقد رقم حلال اصليت وارو هو. تنهن ڪري ، آئي اين جي کي بينڪننگ تعلق ختم ڪرڻ جي اجازت ڏني وئي. [3]

انهن فيصلن مان اهو ظاهر ٿئي ٿو ته رائٽيڪوروسوري سان ڪم ڪرڻ خطرو ٿي سگهي ٿو جڏهن اها رعايت تي ايندي آهي جڏهن cryptocurrency جي اصليت نامعلوم آهي ، ۽ ڪرنسي ڪارو ويب کان حاصل ٿي سگهي ٿي ، پئسي لانڊنگ جو شڪ آساني سان پيدا ٿي سگهي ٿو.

تعميل

جيئن ته cryptocurrency اڃا تائين ضابطو نه ڪيو ويو آهي ۽ ٽرانزيڪشن ۾ گمنام کي يقيني بڻايو ويو آهي، اهو هڪ پرڪشش ذريعو آهي ادائگي جو استعمال ڪيو وڃي مجرمانه سرگرمين لاءِ. تنهن ڪري، cryptocurrency هالينڊ ۾ ڪجهه قسم جي منفي مفهوم آهي. اهو پڻ حقيقت ۾ ڏيکاريل آهي ته ڊچ مالي خدمتون ۽ مارڪيٽ اٿارٽي cryptocurrencies ۾ واپار جي خلاف مشورو ڏئي ٿو. انهن جو چوڻ آهي ته cryptocurrencies استعمال ڪرڻ سان اقتصادي ڏوهن جي حوالي سان خطرو پيدا ٿئي ٿو، ڇاڪاڻ ته مني لانڊرنگ، ٺڳي، دوکي، ۽ هٿرادو آساني سان پيدا ٿي سگهي ٿي.

[4] هن جو مطلب آهي ته توهان کي تعميل سان بلڪل صحيح هجڻ گهرجي جڏهن cryptocurrency سان معاملو ڪريو. توهان کي اهو ڏيکارڻ جي قابل هوندو ته توهان حاصل ڪيل cryptocurrency غير قانوني سرگرمين ذريعي حاصل نه ڪئي وئي آهي. توهان کي اهو ثابت ڪرڻ جي قابل هوندو ته توهان واقعي جي تحقيق ڪئي آهي cryptocurrency جي اصل جيڪا توهان حاصل ڪئي آهي. اهو انهن ماڻهن لاءِ ڏکيو ثابت ٿي سگهي ٿو جيڪي cryptocurrency استعمال ڪندا آهن اڪثر ڪري اڻڄاڻ هوندا آهن. گهڻو ڪري، جڏهن ڊچ ڪورٽ cryptocurrency جي حوالي سان هڪ حڪمران آهي، اهو مجرمانه اسپيڪٽرم جي اندر آهي.

هن وقت، اختيارين فعال طور تي cryptocurrencies ۾ واپار جي نگراني نٿا ڪن. تنهن هوندي به، cryptocurrency سندن توجه آهي. تنهن ڪري، جڏهن هڪ ڪمپني جو تعلق cryptocurrency سان آهي، اختيارين کي اضافي خبردار ڪيو ويندو. اختيارين شايد اهو ڄاڻڻ چاهيندا ته cryptocurrency ڪيئن حاصل ٿئي ٿي ۽ ڪرنسي جي اصليت ڇا آهي. جيڪڏهن توهان انهن سوالن جا صحيح جواب نٿا ڏئي سگهو، مني لانڊرنگ يا ٻين ڏوهن جو شڪ پيدا ٿي سگهي ٿو ۽ توهان جي تنظيم بابت تحقيق شروع ٿي سگهي ٿي.

cryptocurrency جو ضابطو

جيئن مٿي بيان ڪيو ويو آهي، cryptocurrency اڃا تائين ضابطو نه آهي. تنهن هوندي به، cryptocurrencies جي واپار ۽ استعمال کي شايد سختي سان ضابطو ڪيو ويندو، مجرمانه ۽ مالي خطرن جي ڪري cryptocurrency entails. cryptocurrency جو ضابطو سڄي دنيا ۾ گفتگو جو موضوع آهي. بين الاقوامي پئسي فنڊ (هڪ گڏيل قومن جو ادارو جيڪو عالمي مالياتي تعاون تي ڪم ڪري ٿو، مالي استحڪام کي محفوظ ڪرڻ ۽ بين الاقوامي واپار کي آسان بڻائي ٿو) cryptocurrencies تي عالمي تعاون جي لاء سڏيندو آهي جيئن اهو ٻنهي مالي ۽ مجرمانه خطرن لاء خبردار ڪيو ويو آهي.

[5] يورپي يونين بحث ڪري رهي آهي ته ڇا cryptocurrencies کي منظم ڪرڻ يا نگراني ڪرڻ، جيتوڻيڪ انهن اڃا تائين مخصوص قانون سازي نه ڪئي آهي. ان کان علاوه، cryptocurrency جو ضابطو ڪيترن ئي انفرادي ملڪن ۾ بحث جو موضوع آهي، جهڙوڪ چين، ڏکڻ ڪوريا ۽ روس. اهي ملڪ وٺي رهيا آهن يا وٺڻ چاهين ٿا قدم کڻڻ لاءِ قاعدن کي قائم ڪرڻ لاءِ cryptocurrencies بابت. هالينڊ ۾، مالي خدمتون ۽ مارڪيٽ اٿارٽي نشاندهي ڪئي آهي ته سيڙپڪاري ڪمپنيون سنڀال جو هڪ عام فرض آهي جڏهن اهي پيش ڪن ٿا Bitcoin-فيوچرز هالينڊ ۾ پرچون سيڙپڪارن کي.

ان ۾ شامل آهي ته اهي سيڙپڪاري ڪمپنيون پنهنجن گراهڪن جي مفادن جو خيال رکڻ گهرجن پروفيشنل، منصفاڻي ۽ ايمانداريءَ سان.[6] cryptocurrency جي ضابطي تي عالمي بحث ڏيکاري ٿو ته ڪيترن ئي تنظيمن جو خيال آهي ته گهٽ ۾ گهٽ ڪجهه قسم جي قانون سازي قائم ڪرڻ ضروري آهي.

ٿڪل

اهو چوڻ لاءِ محفوظ آهي ته cryptocurrency عروج تي آهي. جڏهن ته، ماڻهو اهو وساري رهيا آهن ته واپار ۽ استعمال ڪندي اهي ڪرنسي پڻ ڪجهه خطرن ۾ داخل ٿي سگهن ٿيون. ان کان اڳ توھان کي خبر پوي، توھان ڊچ ڪرمنل ڪوڊ جي دائري ۾ اچي سگھو ٿا جڏھن cryptocurrency سان معاملو ڪريو. اهي ڪرنسي اڪثر ڪري مجرمانه سرگرمين سان لاڳاپيل آهن، خاص طور تي مني لانڊرنگ. تنهن ڪري تعميل انهن ڪمپنين لاءِ تمام ضروري آهي جيڪي نه ٿيون چاهين ته مجرمانه ڏوهن جي لاءِ ڪارروائي ڪئي وڃي.

cryptocurrencies جي اصليت جو علم هن ۾ وڏو حصو ادا ڪري ٿو. جيئن ته cryptocurrency جو ڪجهه منفي مفهوم آهي، ملڪ ۽ تنظيمون بحث ڪري رهيا آهن ته ڇا cryptocurrency بابت ضابطا قائم ڪرڻ يا نه. جيتوڻيڪ ڪجھ ملڪ اڳ ۾ ئي ضابطي جي طرف قدم کڻي چڪا آهن، اهو اڃا تائين ڪجهه وقت وٺي سگھي ٿو ان کان اڳ سڄي دنيا ۾ ضابطو حاصل ڪيو وڃي. تنهن ڪري، اهو وڏي اهميت وارو آهي ڪمپنين لاءِ محتاط رهڻ جڏهن cryptocurrency سان معاملو ڪرڻ ۽ تعميل تي ڌيان ڏيڻ کي يقيني بڻائڻ.

سان رابطو ڪريو

جيڪڏھن توھان وٽ ھي مضمون پڙھڻ کان پوءِ ڪو سوال يا رايا آھن، مھرباني ڪري رابطو ڪرڻ لاءِ آزاد ٿيو روبي وان ڪرسبرگن، ھڪڙو وڪيل-قانون Law & More ذريعي [ايميل محفوظ ٿيل]، يا ٽام ميويس، هڪ وڪيل-ايٽ-لا Law & More ذريعي [ايميل محفوظ ٿيل]، يا +31 (0)40-3690680 تي ڪال ڪريو.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten ، 'ريلي ڪريٽو ڪرٽس ، https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] رپورٽ فنٽيڪ ۽ مالي خدمتون: شروعاتي خيالات، بين الاقوامي پئسي فنڊ 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten ، 'Bitcoin فيوچر: اي ايف ايم اوپ' ، https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.