1. تعارف
20 مئي 2015 تي يورپ جي پارليامينٽ منٿ جي مني لانڊرنگ جي چوٿين کي اختيار ڪيو. هن هدايت جي بنياد تي ، هر ميمبر رياست کي يو او بي او رجسٽر قائم ڪرڻ جي پابند آهي. يو او بي جي ھڪڙي ڪمپني جا رجسٽرڊ ۾ شامل ٿيڻ گھرجي. جيئن ته يو بي او هر هڪ قدرتي شخص کي قابليت ڏئي ٿو جيڪو سڌي طرح يا اڻ سڌي طرح ڪنهن ڪمپني جي 25 سيڪڙو کان وڌيڪ شيئر ڪندو آهي نه ته اسٽاڪ مارڪيٽ تي درج ٿيل ڪمپني. يو بي او (ايس) قائم ڪرڻ جي ناڪامي جي صورت ۾ ، آخري اختيار اهو ٿي سگهي ٿو ته قدرتي ماڻهو ڪنهن ڪمپني جي اعليٰ اداري جي عملدارن کان يوبي او بڻيو. هالينڊ ۾ ، يو او بي او رجسٽرٽ کي 26 جون ، 2017 کان پهريان شامل ڪرڻو آهي. اميد اها آهي ته اهو رجسٽرڊ ڊچ ۽ يورپين ڪاروباري آبهوا لاءِ ڪيترائي نتيجا آڻيندو. جڏهن هڪ ماڻهو ناخوشگوار طور حيران ٿيڻ نه چاهيندو ته ايندڙ تبديلي جو واضح شڪل ضروري هوندو. تنهن ڪري ، هي آرٽيڪل ان جي خاصيتن ۽ اثرن جو تجزيو ڪري UBO رجسٽرڊ جي تصور کي واضح ڪرڻ جي ڪوشش ڪندو.
2. هڪ يورپي تصور
چوٿون اينٽي مني لانڊرنگ جو هدايتڪار يورپي ٺاھڻ جي پيداوار آھي. هن هدايت نامي جي متعارف ڪرائڻ جي پويان اهو خيال آهي ته يورپ پئسي جي منتقلي ڪندڙن ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ڪندڙن کي سرمائي جي موجوده آزاد حرڪت کي استعمال ڪرڻ ۽ انهن جي مجرمانه مقصدن لاءِ مالي خدمتن جي فراهمي جي آزادي کي روڪڻ کان روڪڻ چاهي ٿو. هن سان گڏ اها خواهش آهي ته يو بي او جي سڀني شناختن کي قائم ڪجي ، وڏي تعداد ۾ صلاحيت رکندڙ ماڻهو هجڻ. يو بي او رجسٽر ان مقصد کي حاصل ڪرڻ جي لاءِ چوٿين انسداد مني لانڊرنگ جي هدايتن مان تبديلين جو صرف حصو بڻجي ٿو.
جيئن جو ذڪر ڪيو ويو آهي ، هدايت ٿيل 26 جون ، 2017 کان اڳ لاڳو ڪيو وڃي. UBO رجسٽرٽ جي موضوع تي ، هدايت هڪ واضح فريم ورڪ کي واضع ڪري ٿي. هدايت نامو رکن رياستن کي پابند بڻائي ٿو ته قانون سازي جي دائري اندر تمام گهڻا قانوني ادارا کڻي اچن. هدايت نامي جي مطابق ، ٽن قسمن جي اختيارين کي ڪنهن به صورت ۾ يو بي او ڊي ڊيٽا تائين رسائي لازمي هوندي آهي: مجاز اختيارين (نگران اختيارين سميت) ۽ سمورا مالياتي انٽيليجنس يونٽ ، واجبات وارا اختيارين (بشمول مالياتي ادارا ، ڪريڊٽ ادارا ، آڊيٽر ، نوٽريز ، بروڪرز) ۽ جوا سروسز فراهم ڪندڙ) ۽ سڀئي ماڻهو يا تنظيمون جيڪي جائز مفاد جو مظاهرو ڪري سگهن. تڏهن به ميمبر رياستون مڪمل طور تي پبلڪ رجسٽر کي چونڊڻ لاءِ آزاد آهن. اصطلاح ”قابل اختيارين“ وڌيڪ وضاحت سان ڏنل ناهي هدايت نامي ۾. انهي سبب سان ، يورپين ڪميشن 5 جولاءِ 2016 جي هدايت تي پنهنجي تجويز ڪيل ترميم ۾ وضاحت طلب ڪئي.
معلومات جي گھٽ ۾ گهٽ رقم جيڪا رجسٽر ۾ شامل ٿيڻ لازمي آهي: پورو نالو ، جنم جو مهينو ، yearم جو سال ، قوميت ، رهائش جو ملڪ ۽ يو بي او طرفان منعقد ڪيل اقتصادي مفاد جي نوعيت ۽ حد. اضافي طور تي ، ”يو بي او“ اصطلاح جي وصف تمام وسيع آهي. اصطلاح ۾ صرف 25٪ يا وڌيڪ کان سڌي ريت ڪنٽرول (ملڪيت جي بنياد تي) شامل ناهي ، پر 25 سيڪڙو کان به وڌيڪ ممڪن سڌي سڌي ڪنٽرول پڻ. اڻ سڌي طرح ڪنٽرول جي معني آهي مالڪ کانسواءِ ڪنهن ٻئي طريقي سان. اهو ڪنٽرول شيئر هولڊرز جي معاهدي ۾ ڪنٽرول جي معيار تي ٻڌل ٿي سگهي ٿو ، ڪنهن ڪمپني تي ڏوران اثر اثر وجهڻ جي صلاحيت يا ، مثال طور ، ڊائريڪٽر کي مقرر ڪرڻ جي صلاحيت.
3. هالينڊ ۾ رجسٽرڊ
ڊبليو ايف او رجسٽرڊ تي قانون سازي جي عمل درآمد جو فريم ورڪ 10 فيبروري 2016 تي وزير ڊيزسل بلومو ڏانهن هڪ خط ۾ بيان ڪيو ويو آهي. رجسٽريشن جي تقاضا جو احاطو ڪيل ادارن جي حوالي سان ، خط ظاهر ڪري ٿو ته ڊچ جي موجوده قسم مان تقريبن ڪو نه ادارا اڻ untاڻ رهندا ، سواءِ گڏيل ملڪيت ۽ سمورن عوامي ادارن جي. پڻ درج ٿيل ڪمپنيون نڪتل آهن. يورپي سطح تي چونڊيل طور رجسٽرڊ ۾ معلومات جي چڪاس ڪرڻ جا ٽي فرد ۽ اختيارين جي ٽن قسمن جي برابر ، هالينڊ هڪ عوامي رجسٽر چونڊيندا آهن. اهو ڇو ته هڪ محدود رجسٽري قيمت ، فزيبلٽي ۽ تصديق جي لحاظ سان نقصانن کي منهن ڏيندو آهي. جئين رجسٽري عوامي هوندي ، چار رازداري حفاظتون تعمير ڪيون وينديون:
3.1. معلومات جو هر صارف رجسٽر ٿي ويندو.
3.2. معلومات تائين رسائي مفت ۾ نٿي ڏني وڃي.
3.3. صارف خاص طور تي مقرر ڪيل اختيارين کان علاوه (اختيارين جنهن ۾ ڊچ بئنڪ ، اختيارين مالي مارڪيٽس ۽ مالي نگران آفيس) ۽ ڊچ فنانشل انٽيليجينس يونٽ تائين محدود ڊيٽا تائين رسائي هوندي.
3.4. اغوا جي ڌمڪين ، تشدد ، تشدد يا ڌمڪين جي خطري جي صورت ۾ ، هڪ ڪيس جي صورت ۾ خطري جي تشخيص هيٺ ويندي ، جنهن ۾ جاچ ڪئي ويندي ته جيڪڏهن ضروري هجي ته ڪجهه ڊيٽا تائين رسائي بند ٿي سگهي ٿي.
خاص طور تي مقرر ڪيل اختيارين ۽ اي ايف ايم کانسواءِ ٻيا صارف صرف هيٺين معلومات تائين رسائي ڪري سگھن ٿا: نالو ، جنم جو مهينو ، قوميت ، رهائش جو ملڪ ۽ فائدي واري مالڪ وٽ رکيل اقتصادي مفاد جي نوعيت ۽ حد. انهي گهٽ جو مطلب اهو آهي ته نه اهي سڀ ادارا جن کي UBO تحقيق ڪرڻ لازمي آهي اهي رجسٽريشن مان پنهنجون گهربل معلومات حاصل ڪري سگھن ٿا. انهن کي معلومات گڏ ڪري انهن کي پنهنجي اداري ۾ محفوظ ڪرڻو پوندو.
انهي حقيقت کي ڇڏي ڏنو ويو ته نامزد اختيارين ۽ ايف آئي يو جو ڪي خاص تحقيقاتي ۽ نگران ڪردار آهن ، انهن کي اضافي ڊيٽا تائين رسائي هوندي: (1) ڏينهن ، هنڌ ۽ andم جو ملڪ ، (2) پتو ، (3) شهري سروس نمبر ۽ / يا غير ملڪي ٽيڪس جو سڃاڻپ نمبر (TIN) ، (4) دستاويزن جي نوعيت ، نمبر ۽ تاريخ ۽ جڳهه جي جنهن سان سڃاڻپ جي تصديق ڪئي وئي هئي يا انهي دستاويزن جي ڪاپي ۽ (5) دستاويز جنهن کي ثابت ڪري ٿو ته ڪنهن شخص جي حيثيت ڇو آهي يو او بي جو ۽ لاڳاپيل (اقتصادي) مفاد جو قد.
اميدون آهن ته چيمبر آف ڪامرس رجسٽر جو انتظام ڪندو. ڊيٽا ڪمپنين ۽ قانوني ادارن طرفان پاڻ کي معلومات جمع ڪرائڻ سان رجسٽر تائين پهچندي. هڪ يو بي او شايد انهي معلومات جي جمع ڪرائڻ ۾ شرڪت کان انڪار نه ڪري سگهي. ان کان سواءِ ، ذميوار اختياريون پڻ ، هڪ لحاظ کان ، انهن تي عملدرآمد وارو ڪم ٿينديون آهن: انهن جي قبضي ۾ موجود سڀني معلومات کي رجسٽر تائين رابطو ڪرڻ جي ذميواري آهي ، جيڪي رجسٽر کان مختلف آهن. اختيارين کي مني لانڊرنگ ، دهشتگردي جي مالي مدد ۽ ٻين قسمن جي مالي ۽ اقتصادي ڏوهن جي خاتمي جي شعبي ۾ ذميواريون سونپيون ويون آهن ، انهن جي ڪم جي ماپ تي ، ان ڊيٽا کي جمع ڪرڻ جو حقدار يا گهربل هوندو جيڪو رجسٽر کان مختلف هوندو. اهو اڃا واضح ناهي ته يو بي او ڊيٽا جي (صحيح) جمع ڪرائڻ جي حوالي سان لاڳو ڪندڙ ڪم سان باضابطه طور تي انچارج ڪير هوندو ۽ ڪير (ممڪن طور) جرمانو جاري ڪرڻ جو حقدار هوندو.
4. هڪ نظام بغير نقشن جي؟
سخت ضرورتن جي باوجود ، يو بي او قانون سازي پنروڪنگن کي هر ڏس ۾ نه لڳي. اتي ڪيترائي طريقا آھن جن کي ھڪ کي يقيني بڻائي سگھي ٿو ته ھڪڙي UBO رجسٽري جي دائري کان ٻاھر ٿي وڃي.
4.1. ڀروسي جو روپ
هڪ ڀروسو واري شخص کي هلائڻ جي ذريعي چونڊ ڪري سگهي ٿو. اعتماد واري لحاظ کان مختلف ضابطن جي تابع آهن. هدايت لاءِ ڀروسي واري انگن اکرن لاءِ پڻ رجسٽر جي ضرورت آهي. اهو مخصوص رجسٽرڊ ، جيتوڻيڪ ، عوام لاءِ کليل نه هوندو. هن طريقي سان ، هڪ اعتماد جي پويان ماڻهن جو گمنام اڃا تائين وڌيڪ حد تائين محفوظ رهيو آهي. اعتماد واري انگن اکرن جا مثال اينگلو آمريڪن اعتماد ۽ ڪوراڪو اعتماد آهن. بونير پڻ knowsاڻيندو آهي هڪ قابل اعتماد سان ڀاڙيندڙ: ڊي پي ايف. هي هڪ خاص قسم جو بنياد آهي ، جيڪو ڀروسو جي برعڪس ، قانوني شخصيت جو مالڪ هوندو آهي. اهو بي اي ايس قانون سازي پاران سنڀاليو ويندو آهي.
4.2. سيٽ جي منتقلي
چوٿون اينٽي مني لانڊرنگ جو هدايت نامو انهي جي قابل اطلاق هجڻ جي حوالي سان ٻڌائي ٿو: ”… ڪمپنيون ۽ ٻيا قانوني ادارا جيڪي انهن جي علائقن ۾ قائم ڪيا ويا آهن“. اها جملي ان جو مطلب آهي ته ڪمپنيون ، جيڪي ميمبر رياستن جي حدن کان ٻاهر قائم ڪيون ويون آهن ، پر بعد ۾ انهن جي ڪمپني جي سيٽ هڪ ميمبر رياست ڏانهن منتقل ڪن ، قانون سازي سان ڀريل نه آهن. مثال طور ، هڪ جرسي لميٽيڊ ، بي اي ايس بي وي ۽ آمريڪن اي سي وانگر مشهور قانوني مفهوم بابت سوچي سگھي ٿو ، هڪ ڊي پي ايف شايد پنهنجي اصل سيٽ هالينڊ کي منتقل ڪرڻ ۽ ڊي پي ايف جي طور تي سرگرميون جاري رکڻ جو فيصلو ڪري سگهي ٿي.
5. ايندڙ تبديليون؟
سوال اهو آهي ته ڇا يورپي يونين يو بي او قانون سازي کان بچڻ تي مٿي possاڻايل امکانات برقرار رکڻ چاهيندا؟ تنهن هوندي ، في الحال ڪوبه ڪنوارو اشارو نه آهي ته مختصر مدت ۾ ان نقطي تي تبديليون واقع ٿينديون. 5 جولاء تي هن جي پيش ڪيل تجويز ۾ ، يورپي ڪميشن ڊائريڪٽري ۾ ڪجهه تبديلين جي درخواست ڪئي. ھن تجويز ۾ اڳوڻي بابت تبديليون شامل نه ھيون. وڌيڪ ، اهو اڃا تائين واضح ناهي ته ڇا پيش ڪيل تبديليون اصل ۾ لاڳو ٿينديون. ان جي باوجود ، پيش ڪيل تبديلين ۽ پير پاڳاري تي ٻين تبديلين جو دير ٿيڻ بعد اِهو حساب وٺڻ غلط نه ٿيندو. موجوده تجويز ڪيل چار وڏيون تبديليون هيٺيان آهن:
5.1. ڪميشن رجسٽري کي مڪمل طور تي عوام بنائڻ جي تجويز رکي ٿي. هن جو مطلب اهو آهي ته هدايت انفرادي ۽ تنظيمن جي پهچ جي نقطي تي ترتيب ڏني ويندي جيڪا جائز مفاد ظاهر ڪري سگهندي. انهن جي رسائي اڳ ۾ گهٽ ۾ گهٽ ٻڌايل گهٽ ۾ گهٽ ڊيٽا تائين محدود ٿي سگهي ٿي ، رجسٽري هاڻي مڪمل طور تي انهن کي به پڌرو ڪري ڇڏيندي.
5.2. ڪميشن تجويز ڪئي آهي ته ”مجاز اختيارين“ جي اصطلاح کي هن ريت بيان ڪيو وڃي: ”.. اهي عوامي اختيارين جن سان مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد تي قابو ڪرڻ جي لاءِ مقرر ڪيل ذميواريون آهن ، بشمول ٽيڪس اختياريون ۽ اختياريون جيڪي مني لانڊرنگ جي تحقيق يا ڪارروائي جو ڪم ڪن ٿيون ، جڙيل نقصانات“ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ، جاچ ۽ قبضي ۽ مجرمين جي اثاثن کي ضبط ڪرڻ ۽ ضبط ڪرڻ ”.
5.3. ڪميشن ميمبرن جي سڀني قومي رجسٽرن جي پاڻ ۾ رابطن ذريعي يو او بي او جي سڃاڻپ جي وڌيڪ شفافيت ۽ بهتر امڪان جو مطالبو ڪري ٿو.
5.4. ڪميشن وڌيڪ پيش ڪيو ، ڪجهه حالتن ۾ ، يو بي او او جي شرح 25 سيڪڙو کان 10 سيڪڙو تائين گهٽايو. اهو قانوني ادارا غير قانوني طور تي غير مالي ادارو هجڻ جو هوندو. اهي آهن ”.. ثانوي ادارو جيڪي پنهنجون معاشي سرگرميون نه ڪندا آهن ۽ صرف نفعي جي مالڪن کي اثاثن کان پري ڪرڻ جي خدمت ڪندا آهن“.
5.5. ڪميشن 26 جون 2017 کان جنوري 1 ، 2017 تي عملدرآمد جي آخري تاريخ کي تبديل ڪرڻ جي تجويز ڏئي ٿي.
ٿڪل
عوامي يو بي او رجسٽر جو تعارف ميمبر رياستن ۾ ڪاروباري ادارن لاءِ دور رس اثرات رکندو. ماڻهون سڌي يا اڻ سڌي طرح ڪنهن وڌيڪ حصيدار هوندا آهن 25 سيڪڙو (شيئر) دلچسپي جنهن جو نالو فهرست نه هجڻ واري ڪمپني نه هجي ، رازداري واري حصي ۾ وڏي قرباني ڏيڻ تي مجبور ٿي ويندو ، بلیک ميلنگ ۽ اغوا جي خطرات وڌندا ؛ ان حقيقت جي باوجود ته هالينڊ اشارو ڪيو آهي ته هو ان خطري کي گهٽ ۾ گهٽ ڪرڻ جي لاءِ وڌ کان وڌ ڪوشش ڪندو. ان کان علاوه ، ڪجهه مثال ڊيٽا جي نوٽيس ۽ منتقل ڪرڻ بابت وڏيون ذميواريون حاصل ڪندي جيڪي يو او بي او رجسٽر ۾ ڊيٽا کان مختلف آهن. يو بي او رجسٽر جو تعارف شايد تڏهن ئي ڪري سگھي ٿو جو هڪ اعتماد جي شڪل ڏانهن ڌيان ڇڪيندو ، يا ميمبر رياستن کان ٻاهر قائم ٿيل هڪ قانوني ادارو جيڪو پوءِ پنهنجي رياست جي حقيقي سيٽ هڪ ميمبر رياست ڏانهن منتقل ڪري سگهي ٿو. اهو يقين ناهي ته ڇا اهي اڏاوتون مستقبل ۾ ڪارآمد اختيارون ڪنديون. چوٿين ايني مني لانڊرنگ هدايت نامي جي موجوده تجويز ڪيل ترميم ۾ هن وقت تائين ڪا به تبديلي شامل ناهي. هالينڊ ۾ ، هڪ خاص طور تي قومي رجسٽرز جي پاڻ ۾ رابطن جي تجويز ، 25٪ جي گهربل تبديلي ۽ هڪ ابتدائي ابتدائي عمل جي تاريخ جي تجويز وٺڻي آهي.