گردن ۾ بيوروڪريسي جو درد ”رعايت“ سڏيو وڃي ٿو
تعارف
ڊچ اينٽي مني لانڊرنگ ۽ اينٽي ٽيررسٽ فنانسنگ ايڪٽ (Wwft) جي تعارف سان ۽ تبديليون جيڪي هن ايڪٽ ۾ ڪيون ويون آهن انهن جي نگراني جو هڪ نئون دور آيو. جيئن ته نالو ظاهر ڪري ٿو، Wwft مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردي جي فنانسنگ کي منهن ڏيڻ جي ڪوشش ۾ متعارف ڪرايو ويو. نه رڳو مالي ادارن جهڙوڪ بئنڪ، سيڙپڪاري ڪمپنيون ۽ انشورنس ڪمپنيون، پر وڪيلن، نوٽس، اڪائونٽنٽ ۽ ٻين ڪيترن ئي پروفيسرن کي پڻ يقيني بڻائڻ گهرجي ته اهي انهن قاعدن جي تعميل ڪن ٿا.
اهو عمل، انهن قدمن جي سيٽ سميت جيڪي انهن قاعدن جي تعميل ڪرڻ لاءِ کڻڻا پوندا آهن، ان کي عام اصطلاح 'مطابقت' سان بيان ڪيو ويو آهي. جيڪڏهن Wwft جي ضابطن جي ڀڃڪڙي ڪئي وئي آهي، هڪ وڏي ڏنڊ جي پيروي ڪري سگهي ٿي. پهرين نظر ۾، Wwft جو راڄ مناسب لڳي ٿو، ڇا اهو حقيقت نه آهي ته Wwft ڳچيء ۾ هڪ حقيقي بيوروڪريسي درد بڻجي چڪو آهي، صرف دهشتگردي ۽ مني لانڊرز کان وڌيڪ وڙهندي: ڪنهن جي ڪاروباري عملن جو هڪ موثر انتظام.
گراهڪ جي جاچ
Wwft جي تعميل ڪرڻ لاءِ، مٿي بيان ڪيل ادارن کي ڪلائنٽ جي تحقيق ڪرڻي پوندي. ڪنهن به (مقصد) غير معمولي ٽرانزيڪشن کي ڊچ مالي انٽيليجنس يونٽ کي رپورٽ ڪرڻ جي ضرورت آهي. ان صورت ۾ جيڪڏهن تحقيق جو نتيجو صحيح تفصيل يا بصيرت فراهم نه ڪري يا ان صورت ۾ تحقيق انهن سرگرمين ڏانهن اشارو ڪري جيڪي غير قانوني آهن يا Wwft جي تحت هڪ اعلي خطري واري درجي ۾ اچي ٿي، اداري کي پنهنجي خدمتن کي رد ڪرڻ گهرجي. ڪلائنٽ جي تحقيق جيڪا ٿيڻ جي ضرورت آهي بلڪه تفصيلي آهي ۽ Wwft پڙهڻ وارو ڪو به شخص ڊگهن جملن، پيچيده شقن ۽ پيچيده حوالن جي چڪر ۾ پئجي ويندو.
۽ اهو صرف خود ايڪٽ آهي. ان کان علاوه، گھڻا Wwft-سپروائيزرز پنھنجا پيچيده Wwft-دستي جاري ڪيا. آخرڪار، نه رڳو هر ڪلائنٽ جي سڃاڻپ، ڪنهن به قدرتي يا قانوني شخص هجڻ جي ڪري جنهن سان هڪ ڪاروباري تعلق قائم ڪيو ويو آهي يا جنهن جي طرفان هڪ ٽرانزيڪشن ڪيو وڃي ٿو، پر حتمي فائدي واري مالڪ جي سڃاڻپ پڻ ( UBO)، ممڪن سياسي طور تي ظاهر ڪيل ماڻهن (PEPs) ۽ ڪلائنٽ جي نمائندن کي قائم ڪرڻ ۽ بعد ۾ تصديق ڪرڻ جي ضرورت آهي.
اصطلاحن جي قانوني وصفون "UBO" ۽ "PEP" لامحدود تفصيلي آھن، پر ھيٺ ڏنل ھيٺ اچن ٿا. جيئن ته UBO هر هڪ قدرتي شخص کي قابل بڻائيندو جيڪو سڌي يا اڻ سڌي طرح هڪ ڪمپني جي 25٪ کان وڌيڪ دلچسپي رکي ٿو (حصو)، اسٽاڪ مارڪيٽ تي درج ٿيل ڪمپني نه هجڻ جي ڪري. هڪ پي اي پي آهي، مختصر ۾، ڪو ماڻهو جيڪو هڪ ممتاز عوامي فنڪشن ۾ ڪم ڪري ٿو. ڪلائنٽ جي تحقيق جي حقيقي حد اداري طرفان صورتحال جي مخصوص خطري جي تشخيص تي منحصر هوندي. تحقيق ٽن حصن ۾ اچي ٿي: معياري تحقيق، آسان تحقيق ۽ تيز تحقيق.
مٿي ذڪر ڪيل سڀني ماڻهن ۽ ادارن جي سڃاڻپ قائم ڪرڻ ۽ تصديق ڪرڻ لاءِ، تحقيق جي قسم تي منحصر ڪري، دستاويزن جي هڪ حد جي ضرورت آهي يا ٿي سگهي ٿي. ممڪن گهربل دستاويزن تي هڪ نظر هيٺ ڏنل غير مڪمل ڳڻپ جي نتيجي ۾: پاسپورٽ يا ٻين شناختي ڪارڊن جون ڪاپيون، چيمبر آف ڪامرس مان نڪتل، انجمن جا آرٽيڪل، شيئر هولڊرز رجسٽر ۽ ڪمپني جي جوڙجڪ جو جائزو. هڪ تيز تحقيق جي صورت ۾، اڃا به وڌيڪ دستاويز گهربل ٿي سگهن ٿا جهڙوڪ انرجي بلن جون ڪاپيون، روزگار جا معاهدا، تنخواه جي وضاحت ۽ بئنڪ بيان.
مٿي ذڪر ڪيل نتيجن جي نتيجي ۾ ڪلائنٽ کان ڌيان هٽائڻ ۽ خدمتن جي حقيقي فراهمي، هڪ وڏي بيوروڪريسي پريشاني، وڌندڙ خرچ، وقت جو نقصان، وقت جي هن نقصان جي ڪري اضافي ملازمن کي ڀرتي ڪرڻ جي ممڪن ضرورت، اهلڪارن کي تعليم ڏيڻ جي ذميواري. Wwft جي ضابطن تي، ڪاوڙيل گراهڪ، ۽ سڀ کان وڌيڪ غلطي ڪرڻ جي خوف کان، جيئن ته، آخري نه پر گهٽ ۾ گهٽ، Wwft هڪ وڏي ذميواري کڻڻ جو انتخاب ڪيو آهي ته هر مخصوص صورتحال جو جائزو وٺڻ لاءِ پاڻ ڪمپنين سان کليل اصولن سان ڪم ڪندي. .
تنقيد: نظريي ۾
غير تعميل ڪيترن ئي ممڪن نتيجن جي باري ۾ آڻيندو آهي. پهرين، جڏهن ڪو ادارو هڪ (مقصد) غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ ڪرڻ ۾ ناڪام ٿئي ٿو، اهو ادارو ڊچ (ڏوهن) جي تحت هڪ معاشي جرم جو مجرم آهي. قانون. جڏهن اهو گراهڪ جي تحقيق تي اچي ٿو، اتي ڪجهه گهربل آهن. اداري کي سڀ کان پهرين تحقيق ڪرڻ گهرجي. ٻيو، اداري جي ملازمن کي هڪ غير معمولي ٽرانزيڪشن کي سڃاڻڻ جي قابل هوندو. جيڪڏهن ڪو ادارو Wwft جي ضابطن جي تعميل ڪرڻ ۾ ناڪام ٿئي ٿو، نگراني ڪندڙ اختيارين مان هڪ جيئن Wwft پاران نامزد ڪيو ويو آهي هڪ واڌارو ڏنڊ جاري ڪري سگهي ٿو.
اٿارٽي هڪ انتظامي ڏنڊ پڻ جاري ڪري سگهي ٿي، عام طور تي 10.000 € ۽ 4.000.000 جي وڌ ۾ وڌ رقم جي وچ ۾ فرق، جرم جي قسم تي منحصر ڪري ٿو. بهرحال، Wwft واحد عمل نه آهي جيڪو ڏنڊ ۽ ڏنڊ فراهم ڪري ٿو، جيئن ته پابنديون ايڪٽ ('Sanctiewet') پڻ وساري نه ٿو سگهجي. بين الاقوامي پابنديون لاڳو ڪرڻ لاءِ پابنديون ايڪٽ منظور ڪيو ويو. پابندين جو مقصد ملڪن، تنظيمن ۽ فردن جي ڪجهه عملن جو ازالو ڪرڻ آهي جيڪي مثال طور بين الاقوامي قانون يا انساني حقن جي ڀڃڪڙي ڪن ٿا. پابندين جي طور تي، ڪو به سوچي سگھي ٿو هٿياربندن جي پابنديون، مالي پابنديون ۽ خاص ماڻهن لاء سفر جي پابنديون.
ان حد تائين، پابنديون لسٽون ٺاهيون ويون آهن جن تي اهي ماڻهو يا تنظيمون ظاهر ڪيون ويون آهن جيڪي (شايد) دهشتگردي سان ڳنڍيل آهن. پابندين واري ايڪٽ تحت، مالياتي ادارن کي انتظامي ۽ ڪنٽرول اپاءَ وٺڻا پوندا آهن ته جيئن اهي پابنديءَ جي ضابطن جي تعميل کي يقيني بڻائين، جنهن ۾ ناڪامي جي صورت ۾ ڪو هڪ معاشي ڏوهه ڪري ٿو. انهي صورت ۾، هڪ واڌارو ڏنڊ يا انتظامي ڏنڊ جاري ڪري سگهجي ٿو.
حقيقت ٿي چڪي آهي؟
بين الاقوامي رپورٽن جي نشاندهي ڪئي وئي آهي ته هالينڊ دهشتگردي ۽ مني لانڊرنگ کي منهن ڏيڻ ۾ تمام سٺو ڪم ڪري رهيا آهن. تنهن ڪري، غير تعميل جي صورت ۾ اصل ۾ لاڳو ٿيل پابنديون جي لحاظ کان ڇا مطلب آهي؟ هينئر تائين، اڪثر وڪيلن کي صاف ڪرڻ جو انتظام ڪيو ويو آهي ۽ ڏنڊن کي وڏي تعداد ۾ ڊيڄاريندڙ يا (مشروط) معطلي جي شڪل ڏني وئي هئي. اهو سڀ کان وڌيڪ نوٽس ۽ اڪائونٽنٽ لاء پڻ ڪيو ويو آهي. تنهن هوندي، هرڪو هن وقت تائين خوش قسمت نه آهي. يو بي او جي سڃاڻپ جي رجسٽريشن ۽ تصديق نه ڪرڻ اڳ ۾ ئي هڪ ڪمپني کي 1,500 يورو جو ڏنڊ وصول ڪيو آهي.
هڪ ٽيڪس صلاحڪار 20,000 يورو جو ڏنڊ وصول ڪيو، جنهن مان 10,000 يورو جي رقم مشروط هئي، مقصد سان غير معمولي ٽرانزيڪشن جي رپورٽ نه ڪرڻ جي ڪري. اهو اڳ ۾ ئي ٿي چڪو آهي ته هڪ وڪيل ۽ هڪ نوٽري پنهنجي آفيس مان هٽايو ويو آهي. بهرحال، اهي ڳري پابنديون اڪثر ڪري Wwft جي ارادي خلاف ورزي جو نتيجو آهن. تنهن هوندي به، هڪ حقيقت ۾ ننڍڙو ڏنڊ، هڪ ڊيڄاريندڙ يا هڪ معطلي جو مطلب اهو ناهي ته هڪ منظوري وڏي پيماني تي تجربو نه آهي. آخرڪار، پابنديون عوامي ڪري سگهجن ٿيون، "نام ڏيڻ ۽ شرم ڪرڻ" جو ڪلچر ٺاهي، جيڪو يقيني طور تي ڪاروبار لاء سٺو نه هوندو.
ٿڪل
ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ويندي آهي خاص طور تي گراهڪ جاچ ڪجهه ڪري وٺندي آهي ، اڪثر ڪري ڌيان کي ڌنڌي ڏانهن ڌڪڻ طرف وڃي ٿو ۽ - خاص طور تي - گراهڪ ، وقت ۽ پئسن جو نقصان ۽ آخري جاءِ تي مايوس گراهڪن کي نه. هينئر تائين ، سزائون گهٽ رکيون پيون وڃن ، باوجود ان جرمانو جي انتهائي بلندين تائين پهچي ويو آهي. نالو ڏيڻ ۽ سنوارڻ پڻ هڪ عنصر آهي جيڪو يقيني طور تي وڏو ڪردار ادا ڪرڻ جي قابل آهي. ان جي باوجود ، اهو محسوس ٿئي ٿو theڻ ته وائيفٽ پنهنجي مقصدن تائين پهچي رهي آهي ، جيتوڻيڪ اطاعت جو رستو رڪاوٽن سان ڀريل آهي ، ڪاغذن جي جبلن ، ريپريزينٽيشن کي ڊيaringارڻ ۽ وارننگ شاٽس.
آخر ۾
ڇا توھان وٽ ھن مضمون کي پڙھڻ کان پوءِ ڪي وڌيڪ سوال يا رايا آھن، مسٽر سان رابطو ڪرڻ لاءِ آزاد محسوس ڪريو. روبي وان ڪرسبرگن، وڪيل-قانون تي Law & More ذريعي [ايميل محفوظ ٿيل] يا مسٽر ٽام ميويس، وڪيل-ايٽ-لا Law & More ذريعي [ايميل محفوظ ٿيل] يا اسان کي +31 (0)40-3690680 تي ڪال ڪريو.