1. تعارف
20 مئي 2015 تي يورپي پارليامينٽ منظور ڪئي چوٿين اينٽي مني لانڊرنگ هدايت. هن هدايت جي بنياد تي، هر ميمبر رياست يو بي او رجسٽر قائم ڪرڻ جو پابند آهي. ڪمپني جا سڀئي UBO رجسٽر ۾ شامل ڪيا وڃن. جيئن ته UBO هر هڪ قدرتي شخص کي قابليت ڏيندو جيڪو سڌي يا اڻ سڌي طرح هڪ ڪمپني جي 25٪ کان وڌيڪ (حصو) دلچسپي رکي ٿو، اسٽاڪ مارڪيٽ ۾ درج ٿيل ڪمپني نه هجڻ جي ڪري. UBO ('s) قائم ڪرڻ ۾ ناڪامي جي صورت ۾، آخري اختيار ٿي سگھي ٿو ھڪڙي قدرتي ماڻھوءَ کي ھڪڙي ڪمپني جي اعليٰ انتظامي عملدارن مان UBO ٿيڻ تي غور ڪيو وڃي.
هالينڊ ۾، UBO-رجسٽر کي 26 جون 2017 کان اڳ شامل ڪيو وڃي. اميد اها آهي ته رجسٽر ڊچ ۽ يورپي ڪاروباري ماحول لاءِ ڪيترائي نتيجا آڻيندو. جڏهن ڪو به ناپسنديده حيران ٿيڻ نه چاهيندو، ايندڙ تبديلين جي واضح تصوير ضروري هوندي. تنهن ڪري، هي آرٽيڪل UBO رجسٽر جي تصور کي واضح ڪرڻ جي ڪوشش ڪندو ان جي خاصيتن ۽ اثرن جو تجزيو ڪندي.
2. هڪ يورپي تصور
چوٿون اينٽي مني لانڊرنگ جو هدايتڪار يورپي ٺاھڻ جي پيداوار آھي. هن هدايت نامي جي متعارف ڪرائڻ جي پويان اهو خيال آهي ته يورپ پئسي جي منتقلي ڪندڙن ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ڪندڙن کي سرمائي جي موجوده آزاد حرڪت کي استعمال ڪرڻ ۽ انهن جي مجرمانه مقصدن لاءِ مالي خدمتن جي فراهمي جي آزادي کي روڪڻ کان روڪڻ چاهي ٿو. هن سان گڏ اها خواهش آهي ته يو بي او جي سڀني شناختن کي قائم ڪجي ، وڏي تعداد ۾ صلاحيت رکندڙ ماڻهو هجڻ. يو بي او رجسٽر ان مقصد کي حاصل ڪرڻ جي لاءِ چوٿين انسداد مني لانڊرنگ جي هدايتن مان تبديلين جو صرف حصو بڻجي ٿو.
جيئن ذڪر ڪيو ويو آهي، هدايت 26 جون 2017 کان اڳ لاڳو ٿيڻ گهرجي. UBO رجسٽر جي موضوع تي، هدايت هڪ واضح فريم ورڪ کي بيان ڪري ٿو. هدايتون ميمبر رياستن کي پابند ڪري ٿو ته قانون سازي جي دائري اندر ممڪن طور تي ڪيترائي قانوني ادارا آڻين.
هدايت جي مطابق، ٽن قسمن جي اختيارين کي ڪنهن به صورت ۾ UBO ڊيٽا تائين رسائي حاصل ڪرڻ گهرجي: مجاز اختيارين (بشمول نگران اختيارين) ۽ سڀ مالي انٽيليجنس يونٽ، واجب الادا اختيارين (بشمول مالياتي ادارا، ڪريڊٽ ادارن، آڊيٽرز، نوٽريز، بروکرز. ۽ جوا جون خدمتون فراهم ڪندڙ) ۽ سڀئي ماڻهو يا تنظيمون جيڪي جائز دلچسپي جو مظاهرو ڪري سگهن ٿيون.
ميمبر رياستون، جيتوڻيڪ، مڪمل طور تي عوامي رجسٽرڊ کي چونڊڻ لاءِ آزاد آهن. اصطلاح "قابل اختيارين" جي هدايت ۾ وڌيڪ وضاحت نه ڪئي وئي آهي. ان لاءِ، يورپي ڪميشن 5 جولاءِ 2016 جي هدايتن تي هن جي تجويز ڪيل ترميم ۾ وضاحت طلب ڪئي.
معلومات جي گھٽ ۾ گهٽ رقم جيڪا رجسٽر ۾ شامل ٿيڻ لازمي آهي: پورو نالو ، جنم جو مهينو ، yearم جو سال ، قوميت ، رهائش جو ملڪ ۽ يو بي او طرفان منعقد ڪيل اقتصادي مفاد جي نوعيت ۽ حد. اضافي طور تي ، ”يو بي او“ اصطلاح جي وصف تمام وسيع آهي. اصطلاح ۾ صرف 25٪ يا وڌيڪ کان سڌي ريت ڪنٽرول (ملڪيت جي بنياد تي) شامل ناهي ، پر 25 سيڪڙو کان به وڌيڪ ممڪن سڌي سڌي ڪنٽرول پڻ. اڻ سڌي طرح ڪنٽرول جي معني آهي مالڪ کانسواءِ ڪنهن ٻئي طريقي سان. اهو ڪنٽرول شيئر هولڊرز جي معاهدي ۾ ڪنٽرول جي معيار تي ٻڌل ٿي سگهي ٿو ، ڪنهن ڪمپني تي ڏوران اثر اثر وجهڻ جي صلاحيت يا ، مثال طور ، ڊائريڪٽر کي مقرر ڪرڻ جي صلاحيت.
3. هالينڊ ۾ رجسٽرڊ
يو بي او رجسٽر تي قانون سازي جي عمل جي لاءِ ڊچ فريم ورڪ وڏي حد تائين وزير Dijsselbloem کي 10 فيبروري 2016 تي لکيل خط ۾ بيان ڪيو ويو آهي. رجسٽريشن جي گهرج ۾ شامل ادارن جي حوالي سان، خط ظاهر ڪري ٿو ته ڊچ جي موجوده قسمن مان تقريبن ڪو به ناهي. ادارا اڻڄاتل رهندا، سواءِ واحد ملڪيت جي ۽ سڀني عوامي ادارن جي. پڻ شامل ڪيل ڪمپنيون خارج ٿيل آھن.
ماڻهن ۽ اختيارين جي ٽن قسمن جي برعڪس جيڪي رجسٽر ۾ معلومات کي معائنو ڪرڻ جا حقدار آهن جيئن يورپي سطح تي چونڊيل آهن، هالينڊ عوامي رجسٽر کي چونڊيندو آهي. اهو ئي سبب آهي ته هڪ محدود رجسٽري قيمت، فزيبلٽي ۽ تصديق جي لحاظ کان نقصانات ۾ داخل ٿئي ٿي. جيئن ته رجسٽري عوامي ٿي ويندي، چار رازداري جي حفاظت جا حصا ٺاهيا ويندا:
3.1. معلومات جو هر صارف رجسٽر ٿي ويندو.
3.2. معلومات تائين رسائي مفت ۾ نٿي ڏني وڃي.
3.3. صارف خاص طور تي مقرر ڪيل اختيارين کان علاوه (اختيارين جنهن ۾ ڊچ بئنڪ ، اختيارين مالي مارڪيٽس ۽ مالي نگران آفيس) ۽ ڊچ فنانشل انٽيليجينس يونٽ تائين محدود ڊيٽا تائين رسائي هوندي.
3.4. اغوا جي ڌمڪين ، تشدد ، تشدد يا ڌمڪين جي خطري جي صورت ۾ ، هڪ ڪيس جي صورت ۾ خطري جي تشخيص هيٺ ويندي ، جنهن ۾ جاچ ڪئي ويندي ته جيڪڏهن ضروري هجي ته ڪجهه ڊيٽا تائين رسائي بند ٿي سگهي ٿي.
خاص طور تي مقرر ڪيل اختيارين ۽ اي ايف ايم کانسواءِ ٻيا صارف صرف هيٺين معلومات تائين رسائي ڪري سگھن ٿا: نالو ، جنم جو مهينو ، قوميت ، رهائش جو ملڪ ۽ فائدي واري مالڪ وٽ رکيل اقتصادي مفاد جي نوعيت ۽ حد. انهي گهٽ جو مطلب اهو آهي ته نه اهي سڀ ادارا جن کي UBO تحقيق ڪرڻ لازمي آهي اهي رجسٽريشن مان پنهنجون گهربل معلومات حاصل ڪري سگھن ٿا. انهن کي معلومات گڏ ڪري انهن کي پنهنجي اداري ۾ محفوظ ڪرڻو پوندو.
انهي حقيقت کي ڇڏي ڏنو ويو ته نامزد اختيارين ۽ ايف آئي يو جو ڪي خاص تحقيقاتي ۽ نگران ڪردار آهن ، انهن کي اضافي ڊيٽا تائين رسائي هوندي: (1) ڏينهن ، هنڌ ۽ andم جو ملڪ ، (2) پتو ، (3) شهري سروس نمبر ۽ / يا غير ملڪي ٽيڪس جو سڃاڻپ نمبر (TIN) ، (4) دستاويزن جي نوعيت ، نمبر ۽ تاريخ ۽ جڳهه جي جنهن سان سڃاڻپ جي تصديق ڪئي وئي هئي يا انهي دستاويزن جي ڪاپي ۽ (5) دستاويز جنهن کي ثابت ڪري ٿو ته ڪنهن شخص جي حيثيت ڇو آهي يو او بي جو ۽ لاڳاپيل (اقتصادي) مفاد جو قد.
اميد آهي ته چيمبر آف ڪامرس رجسٽر جو انتظام ڪندو. ڊيٽا رجسٽر تائين پهچندي معلومات جمع ڪرائڻ سان ڪمپنيون ۽ قانوني ادارن پاڻ. A UBO شايد هن معلومات جي جمع ڪرائڻ ۾ شموليت کان انڪار نه ڪري سگهي. ان کان علاوه، واجب الادا اختيارين کي به، هڪ لحاظ کان، هڪ نافذ ڪرڻ وارو ڪم آهي: انهن جي ذميواري آهي ته رجسٽر تائين انهن جي قبضي ۾ موجود سموري معلومات، جيڪا رجسٽر کان مختلف هجي.
مني لانڊرنگ، دهشتگردن جي مالي مدد ۽ مالي ۽ معاشي ڏوهن جي ٻين شڪلن کي منهن ڏيڻ جي شعبي ۾ ذميواريون سونپيون وينديون، انهن جي ڪم جي سائيز جي لحاظ کان، حقدار يا گهربل ڊيٽا جمع ڪرڻ جي ضرورت هوندي جيڪا رجسٽر کان مختلف هجي. اهو اڃا تائين واضح ناهي ته يو بي او ڊيٽا جي (صحيح) جمع ڪرائڻ جي حوالي سان لاڳو ڪندڙ ڪم سان رسمي طور تي انچارج ڪير هوندو ۽ ڪير (ممڪن طور) ڏنڊ جاري ڪرڻ جو حقدار هوندو.
4. هڪ نظام بغير نقشن جي؟
سخت ضرورتن جي باوجود ، يو بي او قانون سازي پنروڪنگن کي هر ڏس ۾ نه لڳي. اتي ڪيترائي طريقا آھن جن کي ھڪ کي يقيني بڻائي سگھي ٿو ته ھڪڙي UBO رجسٽري جي دائري کان ٻاھر ٿي وڃي.
4.1. ڀروسي جو روپ
هڪ ڀروسو واري شخص کي هلائڻ جي ذريعي چونڊ ڪري سگهي ٿو. اعتماد واري لحاظ کان مختلف ضابطن جي تابع آهن. هدايت لاءِ ڀروسي واري انگن اکرن لاءِ پڻ رجسٽر جي ضرورت آهي. اهو مخصوص رجسٽرڊ ، جيتوڻيڪ ، عوام لاءِ کليل نه هوندو. هن طريقي سان ، هڪ اعتماد جي پويان ماڻهن جو گمنام اڃا تائين وڌيڪ حد تائين محفوظ رهيو آهي. اعتماد واري انگن اکرن جا مثال اينگلو آمريڪن اعتماد ۽ ڪوراڪو اعتماد آهن. بونير پڻ knowsاڻيندو آهي هڪ قابل اعتماد سان ڀاڙيندڙ: ڊي پي ايف. هي هڪ خاص قسم جو بنياد آهي ، جيڪو ڀروسو جي برعڪس ، قانوني شخصيت جو مالڪ هوندو آهي. اهو بي اي ايس قانون سازي پاران سنڀاليو ويندو آهي.
4.2. سيٽ جي منتقلي
چوٿون اينٽي مني لانڊرنگ جو هدايت نامو انهي جي قابل اطلاق هجڻ جي حوالي سان ٻڌائي ٿو: ”… ڪمپنيون ۽ ٻيا قانوني ادارا جيڪي انهن جي علائقن ۾ قائم ڪيا ويا آهن“. اها جملي ان جو مطلب آهي ته ڪمپنيون ، جيڪي ميمبر رياستن جي حدن کان ٻاهر قائم ڪيون ويون آهن ، پر بعد ۾ انهن جي ڪمپني جي سيٽ هڪ ميمبر رياست ڏانهن منتقل ڪن ، قانون سازي سان ڀريل نه آهن. مثال طور ، هڪ جرسي لميٽيڊ ، بي اي ايس بي وي ۽ آمريڪن اي سي وانگر مشهور قانوني مفهوم بابت سوچي سگھي ٿو ، هڪ ڊي پي ايف شايد پنهنجي اصل سيٽ هالينڊ کي منتقل ڪرڻ ۽ ڊي پي ايف جي طور تي سرگرميون جاري رکڻ جو فيصلو ڪري سگهي ٿي.
5. ايندڙ تبديليون؟
سوال اهو آهي ته ڇا يورپي يونين يو بي او قانون سازي کان بچڻ لاءِ مٿي بيان ڪيل امڪانن کي برقرار رکڻ چاهيندو. بهرحال، في الحال ڪو به ٺوس اشارو نه آهي ته تبديليون هن نقطي تي مختصر مدت ۾ ٿينديون. 5 جولاءِ تي پيش ڪيل هن جي تجويز ۾، يورپي ڪميشن هدايتن ۾ ڪجهه تبديلين جي درخواست ڪئي.
هن تجويز ۾ شامل نه ڪيو ويو آهي تبديلين جي حوالي سان. ان کان علاوه، اهو اڃا تائين واضح ناهي ته ڇا تجويز ڪيل تبديليون اصل ۾ لاڳو ٿينديون. تنهن هوندي به، اهو غلط نه ٿيندو ته تجويز ڪيل تبديلين کي حساب ۾ ورتو وڃي ۽ امڪان اهو آهي ته ٻيون تبديليون بعد ۾ ڪيون وينديون. هن وقت تجويز ڪيل چار اهم تبديليون هن ريت آهن:
5.1. ڪميشن رجسٽري کي مڪمل طور تي عوام بنائڻ جي تجويز رکي ٿي. هن جو مطلب اهو آهي ته هدايت انفرادي ۽ تنظيمن جي پهچ جي نقطي تي ترتيب ڏني ويندي جيڪا جائز مفاد ظاهر ڪري سگهندي. انهن جي رسائي اڳ ۾ گهٽ ۾ گهٽ ٻڌايل گهٽ ۾ گهٽ ڊيٽا تائين محدود ٿي سگهي ٿي ، رجسٽري هاڻي مڪمل طور تي انهن کي به پڌرو ڪري ڇڏيندي.
5.2. ڪميشن تجويز ڪئي آهي ته ”مجاز اختيارين“ جي اصطلاح کي هن ريت بيان ڪيو وڃي: ”.. اهي عوامي اختيارين جن سان مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد تي قابو ڪرڻ جي لاءِ مقرر ڪيل ذميواريون آهن ، بشمول ٽيڪس اختياريون ۽ اختياريون جيڪي مني لانڊرنگ جي تحقيق يا ڪارروائي جو ڪم ڪن ٿيون ، جڙيل نقصانات“ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ، جاچ ۽ قبضي ۽ مجرمين جي اثاثن کي ضبط ڪرڻ ۽ ضبط ڪرڻ ”.
5.3. ڪميشن ميمبرن جي سڀني قومي رجسٽرن جي پاڻ ۾ رابطن ذريعي يو او بي او جي سڃاڻپ جي وڌيڪ شفافيت ۽ بهتر امڪان جو مطالبو ڪري ٿو.
5.4. ڪميشن وڌيڪ پيش ڪيو ، ڪجهه حالتن ۾ ، يو بي او او جي شرح 25 سيڪڙو کان 10 سيڪڙو تائين گهٽايو. اهو قانوني ادارا غير قانوني طور تي غير مالي ادارو هجڻ جو هوندو. اهي آهن ”.. ثانوي ادارو جيڪي پنهنجون معاشي سرگرميون نه ڪندا آهن ۽ صرف نفعي جي مالڪن کي اثاثن کان پري ڪرڻ جي خدمت ڪندا آهن“.
5.5. ڪميشن 26 جون 2017 کان جنوري 1 ، 2017 تي عملدرآمد جي آخري تاريخ کي تبديل ڪرڻ جي تجويز ڏئي ٿي.
ٿڪل
عوامي يو بي او رجسٽر جو تعارف ميمبر رياستن ۾ ادارن لاءِ پري پري تائين اثر وجهندو. اهي ماڻهو جيڪي سڌي يا اڻ سڌي طرح 25 سيڪڙو کان وڌيڪ (شيئر) دلچسپي رکندڙ ڪمپني جي فهرست ۾ نه هجڻ جي ڪري، پرائيويسي جي شعبي ۾ تمام گهڻيون قربانيون ڏيڻ تي مجبور ٿي ويندا، بليڪ ميل ۽ اغوا جو خطرو وڌائيندو؛ ان حقيقت جي باوجود ته هالينڊ اشارو ڪيو آهي ته اهو ممڪن حد تائين انهن خطرن کي گهٽائڻ لاءِ بهترين ڪوشش ڪندو. ان کان علاوه، ڪجهه مثالن کي ڊيٽا جي نوٽيس ۽ منتقلي جي حوالي سان وڌيڪ ذميواريون ملنديون جيڪي UBO رجسٽر ۾ ڊيٽا کان مختلف آهن.
UBO رجسٽر جي تعارف جو سٺو مطلب اهو ٿي سگھي ٿو ته هڪ شخص اعتماد جي شڪل ڏانهن ڌيان ڏيندو، يا هڪ ي ميمبر رياستن کان ٻاهر قائم ڪيل ادارو جيڪو پوءِ پنهنجي حقيقي سيٽ ميمبر رياست کي منتقل ڪري سگهي ٿو. اها پڪ ناهي ته اهي اڏاوتون مستقبل ۾ قابل عمل اختيار هونديون. چوٿين ايني مني لانڊرنگ ڊائريڪٽو جي في الحال تجويز ڪيل ترميم ۾ هن نقطي تي اڃا تائين ڪا به تبديلي ناهي. ۾ نيدرليند، هڪ کي بنيادي طور تي قومي رجسٽرن جي وچ ۾ ڪنيڪشن جي تجويز کي غور ۾ رکڻو پوندو، 25٪ جي گهرج ۾ هڪ ممڪن تبديلي ۽ هڪ ممڪن جلد عملدرآمد جي تاريخ.