تعارف
اسان جي تيزي سان وڌندڙ سماج ۾ ، cryptocurrency تمام گهڻو مقبول ٿي رهيو آهي. في الحال ، cryptocurrency جي ڪيترن ئي قسمن جا آهن ، جهڙوڪ Bitcoin ، Ethereum ، ۽ Litecoin. Cryptocurrencies خاص طور تي ڊجيٽل آھن ، ۽ ڪرنسيون ۽ ٽيڪنالاجي کي بلاڪڪل ٽيڪنالاجي استعمال ڪندي محفوظ رکيو ويو آھي. هي ٽيڪنالاجي هر ٽرانسيڪشن جو محفوظ رڪارڊ رکندي هڪ ئي جڳهه ۾. ڪوبه بلاڪ بلاڪ تي ڪنٽرول نه ڪندو آهي ڇاڪاڻ ته اهي زنجير هر ڪمپيوٽر ۾ ڌار ڌار هوندا آهن جيڪي هڪ cryptocurrency والٽ هوندا آهن. Blockchain ٽيڪنالاجي cryptocurrency جي استعمال ڪندڙن لاءِ پڻ گمنام فراهم ڪندو آهي. ڪنٽرول جي گهٽتائي ۽ استعمال ڪندڙن جي گمنام ادارن جي لاءِ مخصوص خطرات پيدا ٿي سگهي ٿو جيڪي پنهنجو ڪمپني ۾ cryptocurrency استعمال ڪرڻ چاهيندا آهن. اهو آرٽيڪل اسان جي پوئين آرٽيڪل جو تسلسل آهي ، 'Cryptocurrency: انقلابي ٽيڪنالاجيءَ جا قانوني پهلو'. جتي اهو پوئين مضمون خاص طور تي cryptocurrency جي عام قانوني رخن ڏانهن وڌي چڪو آهي ، اهو آرٽيڪل ڌيان جي ڌنڌن تي ڌيان ڏئي ٿو جڏهن ڪاروبار cryptocurrency ۽ تعميل جي اهميت سان منهن ڏيڻو پوي ٿو.
مني لانڊرنگ جي شڪ جو خطرو
جڏهن ته cryptocurrency مقبوليت حاصل ڪئي ، اهو اڃا تائين هالينڊ ۽ باقي يورپ ۾ غير منظم آهي. قانون ساز تفصيلي ضابطن تي عمل ڪرائڻ تي ڪم ڪري رهيا آهن ، پر اهو هڪ ڊگهو عمل هوندو. تنهن هوندي ، ڊچ قومي عدالتون پهريان ئي cryptocurrency بابت ڪيسن ۾ ڪيترائي فيصلا منظور ڪري چڪو آهي. جيتوڻيڪ ڪجهه فيصلا cryptocurrency جي قانوني حيثيت بابت concernedاڻيو ، گهڻا ڪيس فوجداري اسپيڪرمر جي اندر هئا. مني لانڊرنگ هنن فيصلن ۾ وڏو حصو ادا ڪيو.
مني لانڊرنگ هڪ پاسو آهي جنهن کي ڌيان ۾ رکڻ گهرجي توهان جو ادارو ڊچ ڪرمنل ڪوڊ جي دائري ۾ نه ايندو. مني لانڊرنگ ڊچ فوجداري قانون تحت هڪ قابل سزا عمل آهي. اهو ڊچ ڪرمنل ڪوڊ جي آرٽيڪل 420 بيس ، 420ٽر ۽ 420 ۾ قائم ڪيو ويو آهي. مني لانڊرنگ ثابت ٿي آهي جڏهن ڪو شخص اصل فطرت ، ابتدا ، وطن کي ڇڏڻ يا ڪنهن خاص سٺي جي بي گھرڻ کي لڪائي ٿو ، يا اهو لڪائي ٿو ته ڪير سٺو جو فائدو ڏيندڙ يا هولڊر آهي جڏهن ته باخبر رهي ٿو ته اها نيڪي جيڪا مجرمانه سرگرمين مان حاصل ڪئي هئي. ايستائين جو ڪوبه فرد واضح طور تي ان حقيقت کان واقف نه هو ته سٺو جيڪو مجرمانه سرگرمين مان حاصل ڪيو پر انهي سان واضع طور تي فرض ڪري سگهيو ٿي ته اهو ئي معاملو هو ، هو مني لانڊرنگ جو ڏوهه ثابت ٿي سگهي ٿو. انهن ڪارناما جي سزا چار سال تائين (مجرم جي اصل هجڻ جي خبر هجڻ) ، هڪ سال تائين جي قيد (هڪ مناسب فرض هجڻ) يا 67.000 يورو تائين جي سزا آهي. اهو ڊچ ڪرمنل ڪوڊ جي آرٽيڪل 23 ۾ قائم ڪيو ويو آهي. هڪ شخص جيڪو مني لانڊرنگ جي عادت بڻائي ٿو ڇهن سالن تائين به قيد ٿي سگهي ٿو.
هيٺيان ڪجهه مثال آهن جن ۾ ڊچ عدالتون cryptocurrency جي استعمال تي منظور ٿيون.
- اهو ڪيس هو جنهن ۾ هڪ شخص تي مني لانڊرنگ جو الزام هو. هن پئسا حاصل ڪيا جيڪي bitcoin کي فيڪٽ پيس ۾ بدلائڻ سان حاصل ڪيا ويا. اهي bitcoins ڊارڪ ويب ذريعي حاصل ڪيا ويا ، جن تي صارفن جا IP پتا لڪائي ويا. تحقيق ظاهر ڪئي ته گوري ويب غيرقانوني سامان جي واپار لاءِ خاص طور تي استعمال ڪيو ويندو آهي ، جيڪو bitcoins سان ادا ڪيو وڃي. تنهن ڪري ، عدالت فرض ڪيو ته بائيٽڪوائنس ڊارڪ ويب ذريعي حاصل ڪئي وئي آهي هڪ جرمي نسل جو آهي. عدالت چيو آهي ته شڪي کي رقم ملي ٿي جيڪا جرمي اصليت جي bitcoin کي فيڪٽ پيس ۾ تبديل ڪري حاصل ڪئي وئي. ملزم کي خبر هئي ته بٽڪوين گهڻو ڪري جرمي اصل جا آهن. اڃا تائين ، هن حاصل ڪيل فيوٽ پيس جي اصلي بابت تحقيق نه ڪئي. تنهن ڪري ، هن knowingاڻي ورتو آهي اهم موقعو اهو قبول ڪيو آهي ته حاصل ڪيل پئسو غير قانوني سرگرمين ذريعي حاصل ڪيو ويو آهي. هن کي مني لانڊرنگ جي جرم ۾ سزا ڏني وئي. [1]
- انهي صورت ۾ ، مالياتي andاڻ ۽ تحقيق جي خدمت (ڊچ ۾: FIOD) bitcoin واپارين تي هڪ تحقيق شروع ڪئي. ملزم ، هن صورت ۾ ، واپارين کي bitcoins فراهم ڪيو ۽ انهن کي فيڪٽ پيس ۾ تبديل ڪري ڇڏيو. ملزم هڪ آن لائن والٽ استعمال ڪيو جنهن تي بتن جي ڪيترائي مقدار جمع ڪرائي وئي هئي ، جيڪا ڳري ويب کان نڪتل هئي. جيئن مٿي theاڻايل ڪيس ۾ ذڪر ڪيو ويو آهي ، اهي bitcoins غيرقانوني بڻيا وڃن ٿا. شڪي bitcoin جي اصليت بابت وضاحت فراهم ڪرڻ کان انڪار ڪيو. ڪورٽ چيو ته ملزم bitcoins جي غيرقانوني اصليت کان چ wasي ريت واقف هو جڏهن کان هو واپارين ڏانهن ويو هو جيڪي پنهنجي گراهڪن جي گمنامي جي گارنٽي ڪن ٿا ۽ هن سروس لاءِ هاءِ ڪميشن کان پڇن ٿا. ان ڪري ، عدالت بيان ڪيو ته ملزم جو ارادو فرض ڪري سگهجي ٿو. هن کي مني لانڊرنگ جي جرم ۾ سزا ڏني وئي. [2]
- ايندڙ ڪيس هڪ ڊچ بينڪ جي متعلق آهي ، ING. ING هڪ bitcoin تاجر سان بينڪننگ معاهدو داخل ڪيو. هڪ بينڪ جي طور تي ، آئي اين جي وٽ ڪجهه نگراني ۽ تحقيق جي ذميواري آهي. انهن دريافت ڪئي ته انهن ڪلائنٽ ٽئين پارٽين لاءِ bitcoins خريد ڪرڻ لاءِ نقد پئسا استعمال ڪيا. آئي اين جي پنهنجو تعلق ختم ڪري ڇڏيو جئين نقد رقم ۾ ادائيگي جي اصل کي جانچ نه ٿي ڪري سگھجي ۽ پئسن کي غيرقانوني سرگرمين ذريعي حاصل ڪري سگهجي. اين جي محسوس ڪيو جئين اهي هاڻي پنهنجن ڪي وائي ڪي جي ذميواري پوري نه ڪري سگهندا هئا ڇاڪاڻ ته اهي گارنٽي نٿا ڏئي سگهن ته انهن جو اڪائونٽ مني لانڊرنگ لاءِ ۽ سالميت بابت خطرن کان بچڻ جي لاءِ استعمال نه ڪيو ويو. عدالت چيو ته اين جي جي ڪلائنٽ ثابت نه ٿيو ته نقد رقم حلال اصليت وارو هو. تنهن ڪري ، آئي اين جي کي بينڪننگ تعلق ختم ڪرڻ جي اجازت ڏني وئي. [3]
انهن فيصلن مان اهو ظاهر ٿئي ٿو ته رائٽيڪوروسوري سان ڪم ڪرڻ خطرو ٿي سگهي ٿو جڏهن اها رعايت تي ايندي آهي جڏهن cryptocurrency جي اصليت نامعلوم آهي ، ۽ ڪرنسي ڪارو ويب کان حاصل ٿي سگهي ٿي ، پئسي لانڊنگ جو شڪ آساني سان پيدا ٿي سگهي ٿو.
تعميل
کان وٺي cryptocurrency اڃا تائين منظم نه ڪيو ويو آهي ۽ ٽرانزيڪشن ۾ گمنام کي يقيني بڻايو ويندو آهي ، اهو ادائگي جو هڪ ڪشش جو طريقو آهي جيڪو ڏوهن سرگرمين لاءِ استعمال ڪيو ويندو تنهن ڪري ، cryptocurrency هالينڊ ۾ ڪنهن قسم جي منفي مفهوم آهي. اها حقيقت انهي ۾ پڻ ظاهر ڪئي وئي آهي ته ڊچ فنانشل سروسز ۽ مارڪيٽس اٿارٽي cryptocurrencies ۾ واپار جي خلاف صلاح ڏني آهي. اهي بيان ڪن ٿا ته cryptocurrencies استعمال ڪرڻ سان اقتصادي ڏوهن جي حوالي سان خطرا پيدا ٿي ويندا آهن ، ڇاڪاڻ ته پئسن جي مني لانڊرنگ ، ٺڳي ، ٺڳي ۽ ٺٺولي آساني سان پيدا ٿي سگهي ٿي. [4] هن جو مطلب توهان کي رعايت سان تمام گهڻو درست هجڻ گهرجي جڏهن cryptocurrency سان معاملو ڪيو ويندو. توهان کي اهو ظاهر ڪرڻ جي قابل ٿي چڪو آهي ته توهان جي حاصل ڪيل cryptocurrency غير قانوني سرگرمين ذريعي حاصل نه ڪئي وئي آهي. توهان کي ثابت ڪرڻ جي قابل ٿي چڪو آهي ته توهان واقعي حاصل ڪئي cryptocurrency جي اصليت توهان کي حاصل ڪئي. اهو ماڻهو ماڻهن لاءِ مشڪل ثابت ٿي سگهي ٿو جيڪو ڪريڊٽ چائنيز کي استعمال ڪن ٿا اڪثر اڻ سڃاتل آهن. گهڻو ڪري ، جڏهن ڊچ ڪورٽ ۾ cryptocurrency بابت هڪ فيصلو آهي ، اهو جرمي اسپيڪرمر جي اندر آهي. هن وقت ، اختيارين cryptocurrency ۾ واپار جي فعال طور تي نگراني نه ڪندا آهن. تنهن هوندي ، cryptocurrency تي سندن ڌيان آهي. تنهن ڪري ، جڏهن هڪ ڪمپني جو cryptocurrency سان تعلق آهي ، اختيارين اضافي طور تي خبردار ٿي ويندو. اختيارين شايد اهو wantاڻڻ چاهيندا ته cryptocurrency ڪئين حاصل ڪئي وئي ۽ ڪرنسي جي اصليت ڇا آهي. جيڪڏهن توهان انهن سوالن جا صحيح جواب نٿا ڏئي سگهو ، مني لانڊرنگ جو الزام يا ٻيا ڏوهي قتل ٿي سگهن ٿا ۽ توهان جي اداري بابت جاچ شروع ٿي سگهي ٿي.
cryptocurrency جو ضابطو
جيئن مٿي بيان ڪيو ويو ، cryptocurrency اڃا تائين منظم نه آهي. تنهن هوندي ، cryptocurrency جو واپار ۽ استعمال شايد سخت طور تي منظم ڪيو ويندو ، جئين cryptocurrency ۽ مالي خطرن جي ڪري. cryptocurrency جو ضابطو س aroundي دنيا ۾ گفتگو جو هڪ موضوع آهي. بين الاقوامي پئسي فنڊ (گڏيل قومن جو ادارو جيڪو عالمي مالياتي تعاون تي ڪم ڪري ٿو ، مالي استحڪام حاصل ڪرڻ ۽ بين الاقوامي تجارت کي سهولت فراهم ڪري ٿو) کي cryptocurrencies پر عالمی کوآرڈینیشن کا مطالبہ کر رہا ہے کیونکہ اس نے دونوں مالی اور مجرمانہ خطرات کے لیے خبردار کیا يورپي يونين تي بحث جاري آهي ته ڇا cryptocurrencies کي منظم يا نگراني ڪجي ، جيتوڻيڪ انهن اڃا تائين مخصوص قانون سازي نه ڪئي آهي. ان کان علاوه ، cryptocurrency جو ضابطو ڪيترن ئي انفرادي ملڪن ۾ بحث جو موضوع آهي ، جهڙوڪ چين ، ڏکڻ ڪوريا ، ۽ روس. اهي ملڪ ڪري رهيا آهن يا cryptocurrency بابت قاعدو قائم ڪرڻ جي لاءِ قدم کڻڻ چاهيندا آهن. هالينڊ ۾ ، فنانشل سروسز ۽ مارڪيٽس اٿارٽي نشاندهي ڪئي آهي ته سيڙپڪاري ڪمپنين جي حفاظت جو عام فرض آهي جڏهن اهي هالينڊ ۾ ريٽيل سيڙپڪارن کي Bitcoin فيوچر پيش ڪن. ان جو اهو مطلب آهي ته اهي سيڙپڪار ڪمپنيون پنهنجي گراهڪن جي مفاد کي پيشه ور ، منصفاڻه ۽ ايمانداريءَ سان وٺن. [5] عالمي سطح تي cryptocurrency جي ضابطي تي بحث مان ظاهر ٿئي ٿو ته ڪيترن ئي تنظيمن اهو ضروري آهي ته گهٽ ۾ گهٽ ڪنهن قسم جي قانون سازي قائم ڪئي وڃي.
ٿڪل
اهو چوڻ محفوظ آهي ته ريڪٽڪووروسي isهلائي رهي آهي. جيتوڻيڪ ، ماڻهو وسارڻ لڳي ٿو ته واپار ۽ اهي ڪرنسي استعمال ڪرڻ سان ڪجهه خطرا به ٿي سگهن ٿا. توهان کي youاڻڻ کان پهريان ، توهان cryptocurrency سان ڊيل دوران ڊچ ڪرمنل ڪوڊ جي دائري ۾ اچي سگهو ٿا. اهي رقمون اڪثر مجرمانه سرگرمين ، خاص طور تي مني لانڊرنگ سان جڙيل آهن. انهي ڪري تعميل ڪمپنين لاءِ تمام گهڻو اهم آهي جيڪي ڏوهن جي ڏوهن تي مقدمو هلائڻ نٿا چاهين. علم cryptocurrencies جي اصليت جو علم هن ۾ وڏو ڪردار ادا ڪري ٿو. کان وٺي رائٽيڪوروسيا ۾ ڪجهه منفي مفهوم آهي ، ملڪ ۽ تنظيمون تڪراري بحث ڪنديون آهن ته cryptocurrency بابت ضابطو قائم ڪرڻ يا نه. جيتوڻيڪ ڪجهه ملڪن اڳ ۾ ئي ضابطن جي خلاف قدم کڻي چڪا آهن ، پوري دنيا ۾ ضابطو حاصل ٿيڻ کان پهريان اڃا ڪجهه وقت لڳي سگهي ٿو. تنهن ڪري ، اها ڪمپنين لاءِ وڏي اهميت رکي ٿي ته احتياط ڪرڻ وقت جڏهن cryptocurrency سان معاملو ڪيو وڃي ۽ احتياط تي توجه جي پڪ ڪن.
سان رابطو ڪريو
جيڪڏهن توهان وٽ هن آرٽيڪل پڙهڻ کانپوءِ سوال يا راءِ آهن ، مهرباني ڪري ميڪس هودڪ ، وڪيل وڪيل Law & More maxim.hodak@lawandmore.nl ذريعي ، يا ٽام مييويس ، هڪ وڪيل قانون تي Law & More tom.meevis@lawandmore.nl ذريعي ، يا ڪال ڪريو +31 (0) 40-3690680.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten ، 'ريلي ڪريٽو ڪرٽس ، https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.
[5] رپورٽ فنٽيڪ ۽ مالي خدمتون: شروعاتي خيالات، بين الاقوامي پئسي فنڊ 2017.
[6] Autoriteit Financiële Markten ، 'Bitcoin فيوچر: اي ايف ايم اوپ' ، https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.