اينٽي هالينڊ ۽ يوڪرين ۾ اينٽي مني لانڊرنگ ۽ انسدادِ دهشتگردي جي مالي مدد جا قدم
تعارف
اسان جي تيز رفتار ڊجيٽلائيزيشن سوسائٽي ۾ ، مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جي متعلق خطرو تمام وڏو ٿي ويو آهي. تنظيمن لاءِ اهو ضروري آهي ته انهن خطرن کان واقف ٿي. تنظيمن کي رعايت سان بلڪل صحيح هجڻ گهرجي. هالينڊ ۾ ، اهو خاص طور تي انهن ادارن تي لاڳو ٿئي ٿو جيڪي ذميدارين جي تابع آهن ، جيڪي ڊنمارڪ قانون کي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جي روڪٿام بابت ڀيا آهن. اهي ذميواريون منی لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جا پتو لڳائڻ ۽ وڙهڻ لاءِ نصب ٿيل آهن. هن قانون مان نڪتل الزامن بابت وڌيڪ اڻ لاءِ ، اسان اڳوڻي مضمون جو حوالو ڏيو 'ڊچ قانوني شعبي ۾ تعميل'. جڏهن مالي ادارا انهن الزامن تي عمل نٿا ڪن ، ته ان جا سخت نتيجا ٿي سگهن ٿا. انهي جو ثبوت ڊچ ڪميشن جي اپيل فار ڪاروبار ۽ صنعت لاءِ تازه ترين فيصلي ۾ ڏيکاريو ويو آهي (17 جنوري 2018 ، اي سي ايل آءِ: اين ايل: سي بي بي: 2018: 6).
ڪاروباري ۽ صنعت لاءِ اپيل جي ڊچ ڪميشن جو فيصلو
اهو ڪيس هڪ بااعتماد ڪمپني بابت آهي جيڪا قدرتي ماڻهن ۽ قانوني ادارن کي اعتماد واري سهولت فراهم ڪري ٿي. اعتماد واري ڪمپني پنهنجي خدمتن کي هڪ اهڙي قدرتي ماڻهو کي فراهم ڪئي ، جيڪو يوڪرين ۾ ريئل اسٽيٽ جو مالڪ آهي (شخص اي). ريئل اسٽيٽ جي قيمت 10,000,000،40,000،500,000 آمريڪي ڊالر هئي. شخص اي ريئل اسٽيٽ پورٽفوليو جي هڪ قانوني اداري کي جاري ڪيل سرٽيفڪيٽ (ادارو بي). اداري بي جا حصا يوڪريني قوميت جي نامزد نامزد حصيدار (شخص سي) طرفان رکيا ويا. تنهن ڪري ، شخص سي ريئل اسٽيٽ پورٽ فوليو جو حتمي فائدو وٺندڙ مالڪ هو. هڪ خاص وقت تي ، شخص سي پنهنجي حصص ٻئي شخص (شخص ڊي) ڏانهن منتقل ڪيو. شخص سي کي انهن شيئرز جي بدلي ۾ ڪجهه به حاصل نه ٿيو ، اهي مفت ۾ ڊي جي ڏانهن منتقل ڪيا ويا. شخص اي ـ اعتماد وارن ڪمپني کي حصص جي منتقلي بابت آگاهي ڏني ۽ اعتماد واري ڪمپني ڊي کي رئيل اسٽيٽ جو نئون حتمي فائدو ڏيندڙ مالڪ مقرر ڪيو. ڪجهه مهينن بعد ، اعتماد واري ڪمپني ڊچ فنانشل انويسٽيگيشن يونٽ کي ڪيترن ئي ٽرانزيڪشنن جي informedاڻ ڏني ، جنهن ۾ اڳ ذڪر ڪيل حصن جي منتقلي شامل آهي. اهو آهي جڏهن مسئلا پيدا ٿيا. فرد سي کان شخص ڊي تائين شيئرز جي منتقلي جي خبر ٿيڻ بعد ڊچ نيشنل بينڪ کي اعتماد واري ڪمپني تي 40,000،XNUMX يورو جرمانه وجهي ڇڏيو. لفٽ سان مطابقت ۾ ناڪاميءَ جو بنيادي سبب هو. ڊچ نيشنل بينڪ موجب ، اعتماد واري ڪمپني کي شڪ هئڻ گهرجي ها ته شيئرز جي منتقلي مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد سان ٿي سگهي ٿي ، ڇو ته حصص مفت منتقل ڪيا ويا جڏهن ته ريئل اسٽيٽ پورٽ فوليو ڪافي پئسن جي برابر هو. ان ڪري ، اعتماد واري ڪمپني کي چاليهن ڏينهن جي اندر هن ٽرانزيڪشن کي اطلاع ڏيڻ گهرجي ها ، جيڪو واگ آٽ کان حاصل ٿئي ٿو. عام طور تي XNUMX،XNUMX يورو جي ڏنڊ سان اهو جرم جي سزا ڏني ويندي آهي. بهرحال ، ڊچ نيشنل بينڪ هن جرمانو کي XNUMX،XNUMX يورو جي برابر ڪيو آهي ڇاڪاڻ ته ڏوهه جي حد تائين ۽ اعتماد ڪمپني جي ٽريڪ رڪارڊ جي ڪري.
ٽرسٽ ڪمپني اهو ڪيس عدالت ۾ کڻي ويو ڇاڪاڻ ته هوءَ مڃي ٿي ته جرمانو غيرقانوني طور لاڳو ڪيو ويو. اعتماد واري ڪمپني دليل ڏيندي هئي ته ٽرانزيڪشن ٽرانزيڪشن نه آهي جيئن واهه ۾ بيان ڪيو ويو آهي ، جئين ٽرانزيڪشن مبينا طور تي شخص اي جي طرف کان ٽرانزيڪشن نه هوندي هئي ، ڪميشن ڪميشن ٻي صورت ۾ سوچيندو آهي. يوڪريني ، شخصي بي ۽ شخص سي جي وچ ۾ قيام يوڪريني حڪومت کان ممڪنه ٽيڪس جي وصولي کان بچڻ لاءِ تعمير ڪئي وئي. شخص اي هن تعمير ۾ اهم ڪردار ادا ڪيو. وڌيڪ ، رئيل اسٽيٽ جو حتمي فائدي وارو مالڪ شخص سي کان حصص ڊي جي منتقلي ڪندي تبديل ٿي ويو آهي. اهو پڻ شخص اي جي حيثيت ۾ تبديلي شامل آهي ، ڇاڪاڻ ته شخص اي ماڻهن جي سي کان وڌيڪ ملڪيت جي مالڪ نٿو رکي پر ڊي جي لاءِ شخص اي ٽرانزيڪشن سان ويجهو هو ۽ ان ڪري ٽرانزيڪشن شخص اي جي طرف کان هو.جيڪڏهن شخص اي ٽرسٽ ڪمپني جو گراهڪ آهي ، اعتماد واري ڪمپني کي ٽرانزيڪشن رپورٽ ڪرڻ گهرجي ها. ان کان علاوه ، ڪميشن چيو آهي ته حصص جي منتقلي هڪ غير معمولي ٽرانزيڪشن آهي. اهو حقيقت ۾ ڪوڙ آهي ته حصص مفت منتقل ڪيا ويا ، جڏهن ته رئيل اسٽيٽ جي قيمت 10,000,000،XNUMX،XNUMX ڊالر جي نمائندگي ڪئي. پڻ ، رئيل اسٽيٽ جي قيمت شخص C. جي ٻين اثاثن جي ميلاپ ۾ قابل ذڪر هئي.آخرڪار ، اعتماد واري آفيس جي ڊائريڪٽر مان هڪ نشاندهي ڪئي ته ٽرانزيڪشن 'انتهائي غير معمولي' هئي ، جيڪا ٽرانزيڪشن جي عيب کي تسليم ڪري ٿي. ان ڪري ٽرانزيڪشن مني لانڊرنگ يا دهشتگردن جي مالي مدد جو شڪ پيدا ٿئي ٿو ۽ ان کي فوري طور تي رپورٽ ڪيو وڃي ها. تنهن ڪري جرمانو قانوني طور تي لاڳو ڪيو ويو.
س judgmentو فيصلو انهي لنڪ جي ذريعي موجود آهي.
يوڪرين ۾ مني لانڊرنگ ۽ انسدادِ دهشتگردي جي مالي مدد جا قدم
مٿي mentionedاڻايل ڪيس اهو ظاهر ڪري ٿو ته يوچل جي اعتماد واري ڪمپني ٽرانزيڪشن لاءِ ڏوهه ٿي سگهي ٿي جيڪو يوڪرين ۾ ٿي چڪو آهي. تنهن ڪري ڊچ قانون ٻين تنظيمن ۾ هلندڙ ادارن تي به لاڳو ٿي سگهي ٿو ، جيستائين هالينڊ سان ڪو تعلق آهي. نيدرلينڊ مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ڳولڻ ۽ منهن ڏيڻ لاءِ ڪجهه قدم لاڳو ڪيا آهن. يوڪرائين جي تنظيمن لاءِ جيڪي هالينڊ اندر ڪم ڪرڻ چاهن ٿيون يا يوڪرين يوڪرين لاءِ جيڪي هالينڊ ۾ ڪاروبار شروع ڪرڻ چاهين ٿيون ، ڊچ قانون جي تعميل مشڪل ٿي سگهي ٿي. هي جزوي طور انهيءَ حقيقت جي ڪري آهي ته يوکرين کي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد سان ڊيل ڪرڻ جا مختلف طريقا آهن ۽ اڃا تائين هالينڊ جيڪو ايستائين جو وسيع اقدامن تي عمل نه ڪيو آهي. بهرحال ، انسداد مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردي جي مالي مدد کي منهن ڏيڻ يوڪرين ۾ وڌندڙ اهم موضوع بڻجي چڪو آهي. هي اڃا تائين هڪ اهڙو اصل موضوع بڻجي چڪو آهي ، ته يورپ جي ڪائونسل يوڪرين ۾ مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد بابت جاچ شروع ڪرڻ جو فيصلو ڪيو.
2017 ۾ ، يورپ جي ڪائونسل يوڪرين ۾ مني لانڊرنگ ۽ انسدادِ دهشتگردي جي مالي مدد جي قدمن بابت تحقيق ڪئي آهي. اها تحقيق خاص طور تي مقرر ٿيل ڪميٽي طرفان ڪئي وئي آهي ، يعني انسداد مني لانڊرنگ جي قدمن جي تشخيص ۽ دهشتگردي جي مالي مدد بابت ماهرن جي ڪميٽي (MONEYVAL). ڪميٽي پنهنجي نتيجن جي رپورٽ ڊسمبر 2017 ۾ پيش ڪري چڪي آهي ، اها رپورٽ يوڪرين ۾ موجود مني لانڊرنگ ۽ انسداد دهشتگردي خلاف مالي مدد جي قدمن جو خلاصو مهيا ڪري ٿي. اهو مالياتي ايڪشن ٽاسڪ فورس 40 سفارشن جي تعميل جي سطح ۽ يوڪرين جي اينٽي مني لانڊرنگ ۽ انسداد دهشتگردن جي مالي مدد واري نظام جي اثرائت جي سطح جو جائزو وٺي ٿو. رپورٽ پڻ سفارشون فراهم ڪري ٿي ته ڪئين نظام کي مضبوط بڻائي سگهجي ٿو.
جاچ جا اهم نتيجا
ڪميٽي ڪيترن ئي اهم نتيجن کي بيان ڪيو آهي جيڪي تحقيق ۾ اڳيان آيا ، جيڪي هيٺ خلاصه ڪيا ويا آهن.
- ڪرپشن يوڪرين ۾ مني لانڊرنگ جي حوالي سان مرڪزي خطرو بڻيل آهي. ڪرپشن وڏي پئماني تي مجرمانه سرگرمين کي جنم ڏيندي آهي ۽ رياستي ادارن جي عملداري ۽ فوجداري انصاف جي نظام کي نقصان پهچائيندي آهي. اختيارين ڪرپشن کان حاصل ٿيندڙ خطرن کان باخبر آهن ۽ انهن خطرن کي گهٽائڻ جي لاءِ تدابير اختيار ڪري رهيا آهن. تنهن هوندي ، قانونسازي جو مقصد فساد سان لاڳاپيل پئسن جي مني لانڊرنگ کي صرف شروعات ڪيو آهي.
- يوڪرين کي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد خطرن بابت معقول طور تي سٺي understandingاڻ آهي. جيتوڻيڪ ، انهن خطرن کي سمجهڻ وڌيڪ علائقن ۾ وڌايو ويو ، جئين سرحد پار خطرن ، غير منافع بخش شعبي ۽ قانوني ماڻهن. انهن خطرن کي منهن ڏيڻ جي لاءِ يوڪرين ۾ وڏي پئماني تي قومي همراهه ۽ پاليسي ٺاهڻ جو ميڪانيزم موجود آهي ، جنهن جا مثبت اثر آهن. فرقي واري ادائيگي ، شديد معيشت ۽ نقدي جو استعمال اڃا تائين حل ڪرڻ جي ضرورت آهي ، ڇاڪاڻ ته اهي پئسن جي مني لانڊرنگ جو وڏو خطرو بڻجن ٿا.
- يوڪريني فنانس انٽيليجنس يونٽ (UFIU) اعليٰ حڪم جي مالياتي intelligenceاڻ پيدا ڪري ٿو. ھي باقاعدي طور تي جاچ شروع ڪري ٿو. قانون لاڳو ڪندڙ ادارا پڻ تحقيقاتي ڪوششن کي سپورٽ ڪرڻ لاءِ يو ايف آئي یو کان آگاهي حاصل ڪن ٿا. تنهن هوندي ، يو ايف آئي آئي جو آئي ٽي سسٽم پراڻو ٿي رهيو آهي ۽ عملي جي سطح وارا وڏا ڪم لوڊ ڪرڻ جي سگهه نٿا رکن. تنهن هوندي به ، يوکرين قدم کڻڻ جي معيار کي وڌيڪ بهتر بنائڻ لاءِ قدم کنيا آهن.
- يوڪرين ۾ مني لانڊرنگ کي اڃا تائين بنيادي طور تي ٻيون ڏوهن وارين سرگرمين ۾ واڌ سان ڏٺو وڃي ٿو. اهو فرض ڪيو ويو ته پئسو لينڊنگ صرف عدالت ڏانهن ورتو وڃي ها. مني لانڊرنگ لاءِ سزائون بنيادي ڏوهن کان به گهٽ آهن. يوڪريني اختيارين تازو فنڊ ضبط ڪرڻ جي لاءِ قدم کڻڻ شروع ڪيا آهن. تنهن هوندي ، اهي تدبيرون اطلاق سان لاڳو ڪونه ٿيون اچن.
- 2014 کان يوڪرائن عالمي دهشتگردي جي نتيجن تي ڌيان ڏنو آهي. ان جو سبب خاص طور تي اسلامي اسٽيٽ (آئي ايس) جو خطرو هيو. مالي تحقيقات دهشتگردي جي سموري تحقيق کان متوازي آهن. جيتوڻيڪ اثرائتي نظام جا حصا نمايان آهن ، قانوني فريم ورڪ اڃا تائين مڪمل طور تي عالمي معيار سان نه آهي.
- يوڪراين جي نيشنل بئنڪ (اين بي يو) کي خطرن بابت سٺي hasاڻ آهي ۽ بينڪن جي نگراني لاءِ خطري تي ٻڌل مناسب طريقي سان لاڳو ٿئي ٿي. شفافيت کي يقيني بڻائڻ ۽ ڏوهارين کي بينڪن جي ڪنٽرول مان ڪ inڻ ۾ وڏيون ڪوششون ڪيون ويون آهن. اين بي يو بينڪن تي وڏيون پابنديون لاڳو ڪري ڇڏيون آهن. ان جي نتيجي ۾ بچاءُ واري بچاءَ وارن قدمن جي موثر اپليڪيشن. تنهن هوندي ، ٻين اختيارين پنهنجي افعال کي نڀائڻ ۽ بچاء واري قدمن کي لاڳو ڪرڻ ۾ اهم واڌاري جي ضرورت آهي
- يوڪرين ۾ موجود خانگي شعبن جي اڪثريت پنهنجي گراهڪ جي فائدي واري مالڪ جي تصديق لاءِ متحد رياست رجسٽر تي انحصار ڪندي آهي. تنهن هوندي ، رجسٽرار يقين نه ٿو ڪري ته اها قانوني ماڻهن پاران هن کي فراهم ڪيل معلومات درست يا هاڻوڪي هجي. هي مادي مسئلو سمجهيو ويندو آهي.
- يوڪرين عام طور تي باهمي قانوني مدد فراهم ڪرڻ ۽ ڳولڻ ۾ سرگرم رهيو آهي. جيتوڻيڪ ، نقد رقم وانگر معاملو بااختيار قانوني مدد فراهم ڪرڻ تي اثر انداز ٿيندا آهن. يوڪرين جي مدد فراهم ڪرڻ جي صلاحيت قانوني ماڻهن جي محدود شفافيت کان پڻ متاثر ٿي آهي.
رپورٽ جا نتيجا
رپورٽ جي بنياد تي ، اهو نتيجو ڪري سگهجي ٿو ته يوڪرين کي مني لانڊرنگ جهڙن اهم خطرن کي منهن ڏيڻو پوي ٿو. ڪرپشن ۽ غير قانوني معاشي سرگرميون مني لانڊرنگ جو وڏو خطرو آهي. يوڪرين ۾ نقد گردش وڌيڪ آهي ۽ يوڪرين ۾ شيڊو معيشت وڌائي ٿي. اهو شيڊو معيشت ملڪ جي مالي نظام ۽ اقتصادي سلامتي لاءِ هڪ اهم خطرو بڻيل آهي. دهشتگردن جي مالي مدد جي خطري بابت ، يوڪرين ۾ شام جي آءِ ايس ويڙهاڪن ۾ شامل ٿيڻ جي خواهشمند ماڻهن جي لاءِ ٽرانزٽ ملڪ طور استعمال ڪيو ويندو آهي. نان نفعي وارو شعبو دهشتگردي جي مالي مدد لاءِ خطرناڪ آهي. هن شعبي کي دهشتگردن ۽ دهشتگرد تنظيمن کي فنڊ فراهم ڪرڻ لاءِ غلط استعمال ڪيو ويو آهي.
جيتوڻيڪ ، يوڪرائن قدم کڻي رهي آهي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ڪرڻ لاءِ. 2014 ۾ مني لانڊرنگ / دهشتگردن جي سرماياڪاري بابت هڪ نئون قانون منظور ڪيو ويو هو. قانون هن اختيارين کي خطرات جي تشخيص کي انجام ڏيڻ جي ضرورت آهي ۽ خطرات جي روڪ يا گهٽتائي جي لاءِ قدمن جي وضاحت ڪندو. ڪرمنل پروسيس ۽ ڪرمنل ڪوڊ جي ڪوڊ ۾ ترميمون پڻ ڪيون ويون. ان کان علاوه ، يوڪريني اختيارين کي خطرن بابت ڪافي haveاڻ آهي ۽ پئسي جي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ڪرڻ لاءِ خانگي سهڪار ۾ اثرائتو آهن.
يوڪرائين اڳ ۾ ئي وڏو قدم کڻي چڪو آهي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ڪرڻ لاءِ اڃا تائين ، اتي سڌارن جي گنجائش آهي. يوڪرين جي فني تعميل واري فريم ورڪ ۾ ڪجهه خاميون ۽ غير يقيني صورتحالون باقي آهن. ان فريم ورڪ کي بين الاقوامي معيار جي مطابق آڻڻ جي پڻ ضرورت آهي. ان کان علاوه ، مني لانڊرنگ کي ڌار ڏوھه طور ڏٺو وڃي ٿو ، نه رڳو ھيٺئين ڏوھاري سرگرمي جي واڌاري جي طور تي. اھو وڌيڪ مقدمو ۽ سزائون ھلائيندو. مالي تحقيقات کي معمولي بنيادن تي آڻڻ گهرجي ۽ مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد جي خطرن جو تجزيو ۽ لکت بيان ڪيو وڃي. انهن عملن کي مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد بابت يوڪرائن جي ترجيحي ڪارروائي سمجهيو وڃي ٿو.
سموري رپورٽ انهي لنڪ ذريعي دستياب آهي.
ٿڪل
مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي سرماياڪاري اسان جي معاشري لاءِ وڏو خطرو آهي. تنهن ڪري ، انهن عنوانن س worldwideي دنيا ۾ خطاب ڪيو آهي. مني لانڊرنگ کي ڳولڻ ۽ وڙهڻ لاءِ هالينڊ اڳ ۾ ئي ڪجهه قدم لاڳو ڪيا آهن ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ڪئي. اهي تدبيرون ڊچ تنظيمن لاءِ نه رڳو اهميت رکن ٿيون ، پر سرحدن جي آپريشن سان ٺاهيل ڪمپنين تي پڻ لاڳو ٿي سگهن ٿيون. ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ڊبليو ويو آهي. ڊبليو ايف قانون جي تعميل لاءِ ، ادارن لاءِ جيڪي ڊبليو ڊبليو ايف جي دائري ۾ اچن ٿا ، اهو toاڻڻ ضروري آهي ته انهن جا گراهڪ ڪير آهن. هي ذميواري يوڪريني ادارن تي به لاڳو ٿي سگهي ٿي. اهو شايد مشڪل ٿي سگھي ٿو ، ڇو ته يوڪرين اڃا تائين ايتري وڏي پئماني تي مني لانڊرنگ ۽ انسدادِ دهشتگردي جي مالي مدد وارو نفاذ عمل ۾ ڪونه آيو آهي.
بهرحال ، MONEYVAL جي رپورٽ مان ظاهر ٿئي ٿو ته يوڪرائن مني لانڊرنگ ۽ دهشتگردن جي مالي مدد ڪرڻ لاءِ قدم کڻي رهيو آهي. يوڪرين کي پئسي جي منتقلي ۽ دهشتگردن جي مالي مدد بابت خطرن جي وسيع understandingاڻ آهي ، جيڪو هڪ اهم پهريون قدم آهي. اڃان تائين ، قانوني فريم ورڪ اڃا تائين ڪجهه خامين ۽ غير يقيني صورتحالن تي مشتمل آهي جن کي حل ڪرڻ جي ضرورت آهي. يوڪرين ۾ وڏي پئماني تي نقد رقم ۽ ان سان گڏ وڏي شيڊون معيشت يوڪريني معاشري لاءِ سڀ کان وڏو خطرو آهي. يوڪرائين يقيني طور تي پنهنجي مني لانڊرنگ ۽ انسدادِ دهشتگردي جي مالي مدد واري پاليسي ۾ پيش رفت ڇڏي چڪو آهي ، پر اڃا به وڌيڪ گنجائش جو ڪم آهي. هالينڊ ۽ يوڪرين جي قانوني فريم ورڪ آهستي هڪ ٻئي جي ويجهو ٿيندا ويا ، جيڪو آخرڪار ڊچ ۽ يوڪريني پارٽين کي تعاون ڪرڻ آسان بڻائي ڇڏيندو. هن وقت تائين ، ضروري آهي ته اهڙين پارٽين لاءِ ڊچ ۽ يوڪريني جي قانوني فريم ورڪ ۽ حقيقتن کان آگاهي ، مني لانڊرنگ ۽ انسدادِ دهشتگردي جي مالي مدد جي قدمن کي پورو ڪرڻ لاءِ.